Что будет с биржей бинанс
Расследование в отношении Binance. Что грозит крупнейшей криптобирже мира
Вчера, 13 мая, стало известно о начале расследования Министерства юстиции и Налогового управления США в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Государственные органы проводят проверки на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства. Пока против площадки не выдвигалось никаких обвинений.
Сооснователь и генеральный директор Binance Чанпэн Чжао раскритиковал заголовки СМИ о расследовании. Глава площадки отметил, что на самом деле Binance сотрудничает с правоохранительными органами «в борьбе с плохими игроками», однако средства массовой информации преподнесли эту информацию в негативном свете.
Binance уже попадала в поле зрения американских регуляторов. В марте 2021 года площадка стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами в отсутствие соответствующей лицензии. Тогда Чанпэн Чжао делал аналогичное заявление о том, что Binance сотрудничает с регуляторами по всему миру и строго соблюдает все нормативные требования.
В марте к Binance в качестве советников присоединились бывший сенатор США от штата Монтана и член Демократической партии США Макс Бокус, бывший исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) Рик Макдонелл и экс-глава канадской делегации в FATF Жозе Надо. Именно выходцы из FATF должны помочь торговой площадке в развитии систем по борьбе с отмыванием денег и финансирования терроризма.
Что грозит Binance
Сам по себе факт начала расследования не говорит о неизбежном закрытии биржи или еще каких-то неблагоприятных последствиях для нее, считает эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, власти США может удовлетворить результат расследования и возникшие вопросы к деятельности Binance отпадут. Однако эксперт не исключает, что результатом предварительного расследования может стать предъявление обвинений к площадке.
«Самый плохой из возможных сценариев рассмотрения такого дела в суде может привести к невозможности биржи работать с американскими резидентами. Но ни в одном из самых даже плохих сценариев речь не идет о полном закрытии биржи», — пояснил эксперт.
Если все-таки какие-то нарушения в деятельности Binance найдут, им придется внести определенные коррективы в свою деятельность и, возможно, заплатить штраф. После этого площадка сможет продолжать работать в штатном режиме, добавил Казанцев.
Пока в отношении Binance ничего страшного и опасного не произошло, считает член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, крупные компании в США регулярно подвергаются нападкам в суде, проверкам, атакам в СМИ.
«Лучшие все это переживают, развиваются и становятся больше. Таких примеров много: Google, Amazon, Facebook — все испытали свою долю исков, проверок и разборок в СМИ, однако это ведущие мировые компании», — отметил юрист.
Реакция Binance Coin
В долгосрочной перспективе негативных факторов для рынка это расследование не должно прибавить, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Основной посыл обвинения в том, что площадка участвовала в каком-то из процессов отмывания денег через криптовалюты, но это могло произойти через любые ресурсы, говорит он. Курс Binance Coin продолжит расти, а в будущем эффект от новости о закрытии или заморозке расследования только даст новый локальный импульс к росту, уверен аналитик.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
С биржи Binance начали массово выводить биткоины. Что это значит
По данным аналитического сервиса IntoTheBlock, 27 июля с крупнейшей в мире по объемам торгов криптовалютой биржи Binance было выведено 13,8 тыс. биткоинов. Отток цифровых монет с торговой платформы продолжился 28 июля. За 15 минут с Binance вывели почти 30 тыс. биткоинов ($1,1 млрд по курсу на момент перевода). Криптовалюта была выведена с биржи тремя равными транзакциями.
Реакция на нововведения
Массовый вывод криптовалюты с Binance мог быть хорошим сигналом к росту, однако он никак не связан с текущей ситуаций на рынке, считает старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев. По его мнению, сейчас наблюдается закономерная реакция на введение дополнительных ограничений со стороны биржи.
Ряд последних изменений в функционале криптобиржи Binance привели к оттоку пользователей с площадки, пояснил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его мнению, из-за нововведений последних дней криптобиржа потеряет много клиентов.
Изменения на Binance
27 июля Binance объявила о снижении суточного лимита на вывод биткоина для пользователей, прошедших стандартную верификацию. Такие пользователи смогут выводить в сутки не более 0,06 биткоинов. Ранее этот лимит составлял 2 биткоина. Клиенты биржи, которые пройдут полную проверку личности, смогут выводить до 100 биткоинов в сутки.
26 июля стало известно, что Binance начала ограничивать лимит кредитного плеча для новых пользователей до 20x при торговле фьючерсами. В Twitter гендиректора площадки Чанпэна Чжао сказано, что в течение двух недель лимит кредитного плеча будет снижен в пять раз для всех пользователей.
Также Binance уведомляла пользователей, что торговые пары с AUD (австралийский доллар), EUR (евро) и GBP (британский фунт) станут недоступны для маржинальной торговли с 8 октября текущего года. 12 декабря площадка проведет автоматический расчет и отменит все отложенные маржинальные ордера в парах с AUD, EUR и GBP.
Помимо этого, Чанпэн Чжао заявил, что он готов уйти в отставку, если компания найдет нового генерального директора с большим опытом в комплаенсе.
Движения на FTX
Лимит кредитного плеча на торговлю фьючерсами был впятеро снижен и на бирже криптовалютных деривативов FTX. Уже на следующий день был зафиксирован крупнейший часовой приток биткоинов на площадку.
Это событие стоит рассматривать как пиар-акцию, считает Зуборев, поскольку в последнее время биржа делала слишком много заявлений для привлечения внимания. В качестве примера аналитик привел слова главы FTX Сэма Бэнкмана-Фрида о возможной покупке Goldman Sachs и других гигантов Уолл-стрит.
Влияние на рынок
Поскольку крупные передвижения токенов напрямую не связаны с ситуацией на рынке, они не должны повлиять на курс биткоина, уверен старший аналитик BestChange.ru. С другой стороны, учитывая природу таких передвижений, можно ожидать новых подобных транзакций, считает Зуборев.
«Но их природа будет связана с намерением не купить или продать, а сохранить в надежном кошельке без ограничений и дополнительных верификаций», — объяснил эксперт.
На рынке криптовалют сложилась закономерность: если «киты» вводят большое количество биткоинов на биржи, то мы ожидаем падение, отметил генеральный директор интернет-магазина оборудования для майнинга и компьютерных комплектующих Hardvar Иван Шаров. По его словам, последние события на рынке показывают намерения крупных держателей, а именно, накопление криптовалюты, что должно стать для рынка позитивной новостью.
Крупные держатели криптовалюты продолжают накапливать биткоин. За последние полтора месяца «киты», на адресах которых находятся от 100 до 10 тыс. биткоинов, приобрели 170 тыс. монет. Только за последние десять дней крупные держатели криптовалюты купили 40 тыс. биткоинов.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Биржа Binance станет ловушкой для криптоинвесторов из России
Гонконгская биржа Binance, один из крупнейших игроков рынка криптовалют, в конечном итоге может оказаться фатальной финансовой ловушкой для инвесторов из России. В чем заключается опасность, и как избежать возможных рисков, рассказывают специалисты многопрофильного детективного агентства DaVinci.
Интеграция с Simplex и возможность торговать рублем
На фоне январского падения ключевых нефиатных валют, Binance анонсировала сразу два важнейших события для пользователей из РФ. Во-первых, буквально на днях руководство биржи заручилось поддержкой израильского стартапа Simplex и подключила опцию покупки «крипты» с карт Visa и Mastercards – с комиссией и после прохождения пользователем процедуры KYC.
Во-вторых, представители азиатской биржи не раз намекали на то, что уже в ближайшем времени Binance добавит возможность торговать российской национальной валютой. Нечто аналогичное уже было сделано в Уганде и для острова Джерси. По факту новая «рублевая» платформа, по всей видимости, будет работать от самостоятельного юридического лица.
Привязка к бирже банковских карт, а также упрощение криптоинвестирования в целом, по мнению экспертов DaVinci, будет сопровождаться новыми рисками, и ожидаемо станет стимулом для развития новых мошеннических схем.
И это не принимая во внимание тот факт, что нововведения гонконгской компании повысят интерес к криптовалютам у широкой аудитории малоопытных инвесторов «новой волны», для большинства из которых биржа станет финансовой ловушкой.
Помощь в проведении сделок и выводе «крипты» в фиат
Снизить или даже полностью исключить потенциальные риски криптоинвестиций, возможно. Для этого нужно, как минимум, заручиться поддержкой профессионалов, которые займутся вопросами безопасности, защиты и управления инвестициями.
Возьмем, к примеру, появившуюся возможность покупки криптовалют для биржевых спекуляций с помощью банковской карты. Это палка о двух концах. С одной стороны, опция удобная, с другой – опасная. Использование банковских карт и обязательная процедура идентификации KYC («Знай Своего Клиента»), как минимум, снижает уровень конфиденциальности трейдера.
Ужесточившийся контроль над валютными операциями, а также финансовый мониторинг банковских счетов криптоинвесторов со стороны контролирующих органов может привести к «заморозке» транзакций, разбирательствам, колоссальным и даже уголовной ответственности.
В DaVinci отдельно обратили внимание, что их агентство занимается вопросами безопасного вывода электронных денег в фиатные эквиваленты, а также помогает решить вопросы с ФНС.
Грамотное управление капиталом и сделками
На фоне разгорающихся скандалов о возможных махинациях во время краудсейла BitTorent Token и предполагаемой фальсификации данных руководством одной из крупнейших валют Ripple, экспертная помощь трейдерам Binance становится приоритетной задачей.
И это не говоря о проблеме латентного и реального мошенничества среди пользователей и откровенно преступных scam-сервисов. Только за 2018 год объем мошеннических сделок в сегменте криптовалют вырос на 400%. Несмотря на похвальные инициативы некоторых ресурсов с целью повышения безопасности крипто-сделок, не стоит ожидать, что в 2019 году трейдеры смогут вздохнуть с облегчением.
С учетом нынешних условий, в агентстве отметили необходимость тщательной проверки контрагентов и подключения гарантов к сделкам любого уровня «пользователь-пользователь», «пользователь-биржа-пользователь». С этой задачей справляется собственный гарант-сервис DaVinci, который гарантирует протекцию и сопровождение сделок, в том числе с криптовалютами.
Однако спектр услуг агентства не ограничивается гарант-сервисом, финансовым и юридическим консалтингом. Эксперты компании занимаются решением конфликтных ситуаций и возвратом полученных незаконным путем средств вкладчиков, занимаются поиском информации о контрагентах в открытых и закрытых источниках, обеспечивают защиту финансов не только в виртуальном пространстве, но и реальной жизни.
Криптоинвестору необходима поддержка
В заключение можно сказать, что современный рынок криптовалют и инициативы крупных бирж вроде Binance – это инструмент, который в умелых руках может превратиться в дивиденды.
В то же время многое из предложенного и продвигаемого имеет свои подводные камни и может обернуться для инвестора серьезными проблемами, среди которых потеря депозита – лишь верхушка айсберга.
Для того чтобы криптоинвестиции не превратились в ловушку, для того чтобы избежать мошеннических схем и спокойно вывести прибыль, помощь профессионалов становится определяющим приоритетом.
Получить подробную информацию о финансовых сервисах многопрофильного детективного агентства DaVinci, а также получить консультацию вы можете на сайте компании.
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.
Криптовалютное регулирование в России: что ждет Binance
Криптовалютный рынок активно развивается, правительства пытаются регулировать новые механизмы в мировой экономике. Да, в отдельных странах отдельные токены легализованы, однако повсеместного использования криптовалюты пока не получили.
Проблемы регулирования
По словам экспертов Moscow Digital School, в законодательном поле до сих пор остались пробелы, которые не дают регулировать криптовалютные процессы в законном поле.
В законе о цифровых финансовых активах практически не используется терминология, которая общепринята и популярна в крипто-сообществе, и предложены собственные. С одной стороны, так проще для законников, правоохранительных органов, налоговой и судов, однако порог вхождения для держателей токенов крайне высок.
В законе также не прописаны отдельные криптовалюты и их разновидности, нет даже понятия «майнинг». Под сформулированные определения и понятия подпадают даже бонусы торговых сетей и электронные сертификаты.
Отечественные держатели криптовалют ждали унификации, введение единого понятийного аппарата и прозрачной правовой базы для регулирования цифровых активов. Однако принятый закон больше направлен на цифровизацию российских активов и выпуска электронных вариаций акций отечественных компаний. Их главный недостаток – трудности с международной сертификацией и выводом на мировой рынок.
Думаем, общие тенденции вам ясны. А теперь поговорим об отдельных составляющих криптовалютного рынка подробнее.
Криптовалюта
Вступивший в силу закон только добавил противоречий вместо их разрешения. Например, криптовалюта признается средством платежа и может быть использована, как инвестиционный инструмент.
Однако статья 14 принятого закона говорит о том, что юридические и физические лица не могут принимать криптовалюты в качестве оплаты за предлагаемый товар или услугу.
Эксперты также утверждают, что законодателям не удалось выработать правильную терминологию. В частности, «криптовалюта» – это токен без обязанной стороны. Однако под такую категорию подходят все электронные деньги, сертификаты, аккаунты и прочие цифровые элементы.
Судебная защита прав на криптовалютные активы распространяется только на граждан, которые соответствующим образом декларировали токены и платили с них налоги на прибыль. Это довольно странное решение, попахивающее противозаконным. Почему выплата или не выплата налогов за криптовалютный актив влияет на право собственности и возможность защищать свои права в судебном порядке?
Майнинг
Пока в законе «О ЦФА» нет нормативной базы, посвященной майнингу. Не так давно Минфин разослал пакеты законопроектов профильным ведомствам, где есть упоминания о добычи криптовалют и написании программных продуктов для майнинга.
Однако в этом же пункте установлен запрет на получение прибыли за описанные выше манипуляции с цифровыми активами.
Юристы предупреждают, что майнерам придется искать обходные пути или как-то легализовать добычу монет, чтобы избежать административной или уголовной ответственности.
Биржи и обменники
Закон «О ЦФА» вводим в правовое поле новое понятие – оператор обмена цифровых финансовых активов. По сути, речь идет о криптовалютных биржах. Однако определена только их функция менять одни уифровые активы на другие.
Также Центробанк оставляет для себя возможность устанавливать дополнительные требования к таким операторам. В частности, уже есть требование хранить информацию обо всех сделках граждан в течении 5 лет.
Требования выдвигаются и к надежности таких платформ. За ними не должно числится долговых обязательств, неснятых или непогашенных судимостей, отсутствие административной или уголовной ответственности.
Что касается налогообложения, то в ФНС не определили особых условий налогообложения для держателей цифровых токенов. Им придется платить стандартные 13% от прибыли, которая определяется, как разница между стоимостью покупки и продажи цифровых активов.
Перспективы регулирования криптовалютного рынка и что ждет Binance
Эксперты говорят, что в данной редакции закон «О ЦФА» не позволяет юридическим и физическим лицам работать без ограничений с цифровыми активами. Однако получение зарплаты в крипте не запрещено, как и использование обменников.
Что касается криптовалютных бирж по типу Binance, то такие площадки пока остаются вне правового поля, так как действующем законе нет понятийного аппарата и норм для регулирования взаимодействия гражданина и криптовалютной биржи.
Поэтому для инвесторов Binance пока ничего кардинально не изменится. Однако Правительство со вступившим в силу законом получает инструменты для привлечения граждан к административной или уголовной ответственности за неправомерные действия. Во избежание негативных последствий использования криптовалюты, держателям и инвесторам нужно будет выработать новую схему ваимодействия с биржами, обменниками и кошельками.
Нельзя сказать, что закон «О ЦФА» абсолютно бесполезен, однако он не прояснил для простого россиянина и контролирующих органов механизм правоотношений. Криптовалюта по-прежнему находится вне регулируемого поля. Поэтому ФНС получило только возможность отслеживать инвестиционную деятельность граждан и держателей криптовалют с возможностью применять административные и уголовные статьи для их наказания.
Кадан Штадельманн — глава технического отдела децентрализованной биржи AtomicDEX. Накануне он дал интервью журналистам Cointelegraph, в котором высказал порцию критики в адрес одной из крупнейших криптовалютных бирж Binance. По его мнению, Binance является «тикающей бомбой». Ну а «взрыв» торговой площадки якобы является всего лишь вопросом времени.
Для контекста: AtomicDEX — это децентрализованная биржа, которая базируется на платформе Komodo. Её руководство заявляет, что AtomicDEX является «лучшим p2p-протоколом для атомарных свопов». Подробнее о последних читайте в нашем материале. Ну а о ключевых различиях между централизованными и децентрализованными платформами мы уже рассказывали.
Какие проблемы у криптобиржи Binance
Штадельманн начал с признания. Он говорит, что не доверяет крупным централизованным биржам. Вот цитата, где он озвучил точку зрения и опасения касательно крупнейшей платформы Binance.
Централизация и закрытость действительно являются минусами платформы. Биржу часто обвиняют в слишком большой роли на рынке и власти в данной нише. Поклонники криптовалют, которые вполне резонно верят в идеалы децентрализации, видят в этом угрозу для всей индустрии. И с ними трудно спорить.
Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао
Кадан также озвучил один из главных минусов биржи — средства её клиентов фактически им не принадлежат.
Ни у кого нет возможности что-либо изменить в деятельности биржи. Вдруг ваши криптовалюты на бирже использовались ещё для чего-то? Нет никаких контрактов или страховых договоров с централизованными биржами. Очень немногие из них имеют внятное регулирование или анализ платежеспособности.
В этом вопросе эксперт абсолютно прав. После того, как вы депонируете — то есть кладёте на кошелёк — свои биткоины на аккаунт биржи, вы по факту их лишаетесь. Торговая площадка может закрыться в любой момент. Гарантия возвращения средств исходит только от её репутации.
Кстати, проблемы с использованием средств пользователей уже случались. В начале марта Джастин Сан захватил власть в децентрализованной сети Steemit. Примечательно, что для этого в том числе задействовали монеты пользователей биржи. То есть по сути деньги клиентов платформы стали инструментом для тёмных дел. Хотя они вряд ли этого хотели и точно не давали своего согласия.
Популярный мем в криптокомьюнити — Funds are safu. Так CEO Binance уверяет всех в безопасности средств клиентов биржи
Отметим, что Binance как одна из крупнейших бирж вряд ли будет целенаправленно закрываться, чтобы присвоить средства своих пользователей — подобные намёки кажутся нереальными. Более того, у неё есть положительный опыт работы во время кризисных ситуаций. В прошлом году Binance подверглась хакерской атаке, но ситуация сложилась вполне благополучно. Так что к критике тоже нужно относиться со здравой долей скептицизма.
Штадельманн верит в развитие децентрализованных бирж даже вопреки тому факту, что сейчас большая часть торговых объёмов обрабатывается именно централизованными торговыми площадками по типу той же Binance. Вот его реплика.
В будущем мы станем свидетелями гармоничного сосуществования централизованных и децентрализованных бирж.
Как бы там ни было, сейчас децентрализованные биржи непопулярны среди трейдеров. Большая часть сделок совершается либо напрямую между крупными игроками, либо на централизованных обменниках. Я и сам ими пользуюсь, о чём уже рассказывал в статье по выбору криптовалютных площадок.
Изменение цены нативной монеты Binance BNB за последний год
Binance как одна из самых крупных торговых площадок имеет очень высокую репутацию среди криптоэнтузиастов. Недавно компания анонсировала запуск дебетовой карты, с помощью которой криптовалютами можно будет расплачиваться практически в любой точке мира.
Мы считаем, что критика Штадельманна резонна в теоретическом отношении. То есть пользователи действительно не могут распоряжаться своими средствами, а направления использования денег биржей закрыты от посторонних глаз. Однако на практике в плохой исход и использование своего положения платформой верится с трудом. Как минимум в данных условиях, где биржа и так может зарабатывать миллионы долларов.
За другими новостями следите в нашем крипточате. И заглядывайте в Яндекс Дзен, конечно же.