Что будет с должниками восточного банка
ДОЛГ Банку восточный
Есть не оплаченный кредит перед банком. Банк Восточный экспресс переименовался в банк Восточный. Я оплатила в Банк Восточный экспресс 160000 рублей, остался долг 90000 рублей.
После передачи всех прав от Банка Восточный экспресс банку Восточный.
За мной числился долг 90000 рублей.
Банк Восточный продает Коллекторам, Коллектора инициируют исковое заявление в суд и требуют сумму не 90000 руб а те 250000 руб которую я брала в банке Восточный экспересс.
Мне нужна помощь ваша я инвалид.
Такая ситуация.. я перед банком оплатила задолженност ь через приставов, долг был в Восточном банке. Сегодня мне звонок из банка совкомбанк и оператор говорит, что у меня долг перед восточным банком, восточный перешел в совкомбанк. Что это такое? Правомерны ли?долг я оплатила.
Были долги по двум кредитам перед банком Восточным, Через суд по исполнительным приставами оба долга взысканы. Прошло два года, теперь из банка Восточный звонят из отдела досудебного взыскания и требуют погасить задолженность по этим же кредитам, обьяснения не слушают что долг уже взыскан. Что в такой ситуации предпринять, как поступить?
Почему банк восточный экспресс не подает в суд за негашение долга а продает долг коллекторам?
У меня имеется долг в банке по кредиту (Восточный эксспрес банк). отдавать сейчас нечем.. коллекторы замучели уже.
Восточный экспресс Банк переуступил долг коллекторской фирме. На запрос о долге банк ответил «..нет данных». Кол. фирма прислала запрос о погашении долга со всеми процентами, пенями, штрафами и т.п. Сумма троекратная. Что делать?
У меня долг в банке восточный. Сейчас я устраиваюсь на работу и у меня З/п будет на карте сбербанка. Может ли восточный снимать мою з/п с карты другого банка?
У меня долг в банке восточный экспресс банк, судом было вынесено об отказе в судебном приказе не в пользу банка, могу ли я в данный момент оформить дарственная на дом на дочь, сможет ли банк в дальнейшем конфисковать имущество?
У меня долг в банке восточный экспресс. Банк отдал мой долг в м.б.а финансы. Приходят письма с грозами и требованием заплатить деньги. Куда можно пожаловаться.
У меня исполнительный лист перед Восточным экспресс банком. Я частично внёс для погашения задолженности напрямую в Восточный экспресс. Но сумма задолженности в исполнительном листе не сократилась. Судебный пристав сказал принести справку о частичном гашении долга с указанием номера исполнительного производства из банка. Банк не даёт такую справку. Прошу посоветовать что можно сделать?
Помогите советом. У приставов исполнительный лист (долг банку Восточный). Приставы наложили арест на кредитную карту другого банка (мтс банк). На следующей неделе по мтс банку нужно будет внести платёж ежемесячный, а карта на минус 63 тыс. Как мне быть в такой ситуации? Оплачивать долг тот, что у пристава не могу (я в декрете не работаю), теперь долг будет из-за этого и в банке который оплачивается два года без просрочек. Как добиться снятия ареста хотя бы с кредитной карты?
Прислали уведомление на майл почту, что банквосточный продает мой долг коллекторскому агенству. Могу ли я подать суд, т.к филиал банка в нашем городе закрылся, мне надо платить через другие банки с комиссией? Что делать? И я не знаю новых реквизитов банка.
Суд приставы списали мой долг в 2017 банк восточный экспресс продолжает звонить почемуто с досудебного отдела и требуют возврата долга.
Банк «Восточный» может списать вечные субординированные долги
У «Восточного», чьи акционеры конфликтуют уже более полутора лет, появились основания списать часть субординированных долгов. О срабатывании триггера на своем сайте сообщил ЦБ. У «Восточного» опустился норматив достаточности базового капитала (Н1.1) ниже 5,125%, и продолжалось это более шести операционных дней в течение последних 30 операционных дней (с 31 мая по 5 июня), следует из сообщения регулятора. При таких условиях банк должен в течение 45 дней либо восстановить норматив, либо списать вечные суборды или конвертировать их в акции, если такие бумаги у него есть.
У «Восточного» такие суборды есть. В 2013 г. банк выпустил евробонды на 7 млрд руб., срок погашения по ним наступал в мае 2019 г., но в июне 2017 г. банк конвертировал их в бессрочные. Сейчас, согласно отчетности по РСБУ на 1 июня, у банка есть бессрочные суборды на 7,9 млрд руб. Источник, близкий к одному из акционеров, летом 2016 г. говорил «Ведомостям», что 60–70% субординированного долга скупили трое-четверо миноритарных акционеров.
Из отчетности банка следует, что на 1 июня его норматив Н1.1 составлял 4,82% (на 1 мая – 5,3%), что близко к минимально допустимому уровню в 4,5%. В случае если норматив опустится ниже 2%, банк должен будет списать и обычные суборды. Они у «Восточного» тоже есть: в 2014 г. он разместил облигации на 733,9 млн руб., срок погашения – май 2020 г.
В банке «Восточный» четвертый раз за год сменился предправления
При снижении Н1.1 ниже 5,125% вечные суборды списываются (или конвертируются в акции – в зависимости от условий выпуска), чтобы восстановить норматив, говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Но, вероятно, у банка остаются и другие возможности восстановить норматив – за счёт сокращения активов или помощи от акционеров, замечает он.
Сейчас «Восточный» вправе приостановить выплаты процентов по субордам вплоть до конвертации обязательств в капитал. Но банк рассматривает списание и приостановку выплат как крайнюю меру и будет принимать решение в рамках предусмотренного для этого периода, то есть до конца августа, сказал «Ведомостям» представитель банка. «Восточный» в течение года проводит политику максимально эффективного использования капитала и сегодня оценивает свое финансовое состояние как устойчивое», – заверил он.
Банк планирует самостоятельно найти источники для восстановления капитала из обычной деятельности: бизнес-модель стабильно прибыльна, говорит представитель «Восточного».
Истощенный капитал
За последнее время «Восточный» серьезно поистратил капитал. В 2018 г. ЦБ провел проверку банка, по итогам которой ему нужно было досоздать резервы на 19,6 млрд руб. ЦБ согласовал с «Восточным» план финансовой устойчивости и предписал до 2020 г. досоздать резервов на 19,6 млрд руб. Банк сначала создал резервы на 6 млрд руб., еще 12 млрд он доначислил в марте этого года, после того как ЦБ отменил рассрочку. После этого ЦБ в мае предписал «Восточному» начислить еще 5 млрд руб. резервов по плохим кредитам – все они были связаны с корпоративным портфелем. Итого всего банк доначислил 23 млрд руб.
После исполнения всех предписаний ЦБ у банка оказалось критически мало капитала, писал в середине июня тогда еще и. о. предправления банка Александр Нестеренко и просил акционеров оказать финансовую помощь в любой форме. Провести допэмиссию на 5 млрд руб., которая была запланирована банком еще в 2018 г., сейчас нельзя: суд запретил это делать по ходатайству «Финвижн» Артема Аветисяна.
В банке «Восточный» уже полтора года корпоративный конфликт между его акционерами. До 19 июня контроль в банке был у инвестфонда Baring Vostok – через кипрскую Evison фонду принадлежало 51,6% «Восточного», 40% – «Финвижн» Артема Аветисяна и его партнерам Шерзоду Юсупову и Юрию Данилову. Но по решению суда Evison была вынуждена исполнить опцион и продать «Финвижн» 9,99% «Восточного». После чего контроль в банке перешел к Аветисяну и двум его партнерам.
«Финвижн» переадресовала вопросы в банк и спустя несколько часов решила ответить. «Финвижн» обвиняет Baring Vostok в том, что это фонд завел банк в критическое положение в погоне за прибылью: команда «Юниаструма» спасала банк, когда тот проводил допэмиссию на 3 млрд руб. в 2016 г. и когда в 2017 г. банк реструктурировал свой субординированный долг, парирует представитель «Финвижн». По подсчетам «Финвижн», за время, пока инвестфонд контролировал «Восточный», с 2014 по 2016 г. банк создал резервов на более чем 75 млрд руб. Кроме того, отмечает он, после объединения банков за два года под управлением менеджеров фонда был практически уничтожен портфель кредитов предприятиям МСБ, а в 2018 г. были выявлены масштабные противоправные схемы отдельных менеджеров Baring Vostok: этим объясняется беспрецедентное уклонение от исполнения колл-опциона.
Создание резервов под потребительские кредиты и на выведенные из банка активы – разные бизнес-модели, подчеркивающие разницу в подходах акционеров, отмечает представитель Baring Vostok. По его словам, большинство держателей субординированных кредитов – вкладчики банка, действия «Финвижн» создали ситуацию, что они могут потерять свои деньги.
Вокруг «Восточного» кристаллизуются новые проблемы
Банк «Восточный», проданный в апреле Совкомбанку, показал заметное увеличение просроченной задолженности в портфеле: за месяц объем проблемных рублевых кредитов вырос на 18%, до 70,1 млрд руб., следует из его оборотной ведомости на 1 мая. Портфель «плохих» ссуд, выданных в рублях нефинансовым частным компаниям, практически удвоился — с 7 млрд до 13,3 млрд руб. По этой статье баланса «Восточный» оказался лидером по приросту просрочки в секторе, такой динамики не наблюдалось минимум с начала 2020 года, показали расчеты РБК.
В просрочку вышли кредиты, «которые уже были зарезервированы на 100%», сообщил РБК представитель Совкомбанка. «На стоимость риска это не влияет. Никаких новых дефолтов нет», — сказал он.
Совкомбанк объявил о намерении приобрести банк «Восточный» 25 марта. Сделка была закрыта 8 апреля, свои пакеты продали основные собственники: инвестфонд Baring Vostok, основанный Майклом Калви, компания «Финвижн» Артема Аветисяна и Шерзод Юсупов. Сумма соглашения не раскрывалась, но при выставлении оферты миноритариям «Восточного» Совкомбанк оценил актив вдвое меньше капитала — 11 млрд руб. против 24,6 млрд руб. (собственные средства «Восточного» на 1 апреля).
Продажа «Восточного» состоялась после трехлетнего корпоративного конфликта между Baring Vostok и «Финвижн». Осенью 2020 года стороны заключили мировое соглашение, но в суде до сих пор рассматривается уголовное дело против Майкла Калви и его партнеров по инвестфонду. Две группы акционеров появились в «Восточном» после объединения розничного «Восточного экспресса», контролировавшегося фондом Baring Vostok, и Юниаструм Банка Артема Аветисяна, специализировавшегося на корпоративном бизнесе.
Что происходило в «Восточном» в апреле
Как следует из оборотной ведомости банка на 1 мая, за месяц рублевый корпоративный портфель «Восточного» с учетом резервов и просрочки вырос на 2%, до 27,5 млрд руб. Самое заметное движение происходило по счетам, на которых отражаются кредиты, выданные нефинансовым частным компаниям (452-я группа), — за отчетный период объем таких ссуд на балансе банка сократился почти на треть (29,9%), до 26,4 млрд руб. до вычета резервов. По российским стандартам отчетности проблемные кредиты включаются в портфель, поэтому сокращения как такового не произошло, пояснил аналитик S&P Роман Рыбалкин. «Часть кредитов просто перешла из категории непросроченных в просрочку в течение апреля», — заметил он.
Розничный рублевый портфель «Восточного» в апреле не претерпел таких изменений: кредиты, выданные физлицам, сократились всего на 1,5 млрд руб. (минус 1,5%), до 96,1 млрд руб. до вычета резервов. Объем просроченной задолженности в рознице уменьшился на 0,8 млрд руб., или на 4%.
В апреле совладелец и первый зампред Совкомбанка Сергей Хотимский в интервью РБК оценил объем незарезервированного корпоративного портфеля «Восточного» в 10 млрд руб. «Мы купили практически полностью зарезервированный и давно законченный корпоративный бизнес и ту розницу, которая сгенерировала возможность абсорбировать те проблемы «Восточного» [c корпоративными займами]», — пояснил Хотимский. Работа с проблемной задолженностью юрлиц велась в банке недостаточного эффективно, отметил он, и специалисты Совкомбанка могут усилить работу в этом направлении.
Нельзя исключать, что апрельский рост просрочки по корпоративным кредитам в «Восточном» связан с прежним портфелем «Юниаструма», предположил Рыбалкин. «Совкомбанк заплатил за актив заметно меньше капитала «Восточного» на 1 апреля, и перспектива досоздания резервов учитывалась в цене. Думаю, Совкомбанк уже достаточно критично оценивал риски этих заемщиков на момент сделки», — пояснил эксперт.
Как в «Восточном» появились проблемные клиенты
Корпоративный портфель банка «Восточный» сформировался благодаря объединению с банком «Юниаструм». Baring Vostok после кризиса 2014–2015 годов искал инвестора и договорился с Аветисяном и его партнерами об объединении банков. Аветисян с 2011 года возглавляет направление «Новый бизнес» в Агентстве стратегических инициатив, а также «Клуб лидеров» — объединение бизнесменов при нем.
Вопросы к качеству бывшего портфеля «Юниаструма» появились вскоре после объединения банков: в 2018 году ЦБ проверил баланс «Восточного» и указал, что больше половины его корпоративного портфеля приходится на две группы заемщиков — компании Вячеслава Зыкова (15 млрд руб.) и производителя автобусов «Волгабас» Алексея Бакулина (5,6 млрд руб.). Оба в прошлом были участниками «Клуба лидеров». Оценка качества портфеля банком и регулятором отличались, и «Восточный», следуя предписаниям ЦБ, в течение последних лет активно резервировал свои кредиты.
В 2021 году, незадолго до продажи, банк добился погашения части кредитов «Волгабаса» и реструктуризации остальных долгов (из судебных документов известно, что часть кредита пролонгирована до 2025 года). Как писал РБК, сумма долгов группы тогда оценивалась более чем в 5 млрд руб. «Волгабас» остается заемщиком «Восточного» и регулярно обслуживает свои кредиты, сообщил РБК Бакулин. «Ситуация [после смены собственника банка] не изменилась, потому что все договоры подписаны и их условия соблюдаются. Бизнес сейчас стабилизировался и проблем, с обслуживаем долга больше нет», — уточнил он.
С бизнесами Зыкова ситуация сложнее. Связанный с ним производитель обуви «Брис-Босфор» в апреле 2021 года был признан банкротом по заявлению ФНС из-за долга на 16 млн руб. Другая компания, «Полтавские консервы», находится в банкротстве с 2019 года. В базе СПАРК указано, что оба предприятия имеют действующие залоги в «Восточном». РБК направил вопросы в «Брис-Босфор».
Долг на 1,6 млрд руб. перед банком «Восточный» был и у компании «Финвижн» Аветисяна. Она взяла кредит в банке на выкуп долей в компаниях, появление которых на балансе «Восточного» вызвало вопросы в ходе проверки Банком России (доли в производственных компаниях приобретались «Юниаструмом» у самой «Финвижн» еще в 2016 году). «Финвижн» обещала досрочно погасить свой долг незадолго до продажи банка.
Как рост просрочки повлияет на «Восточный»
«Честно говоря, не знаю, кто там из «Клуба лидеров», кто нет, — это нам неинтересно. Нам интересно, что там есть залоги, есть денежный поток для обслуживания и так далее», — прокомментировал Хотимский дальнейшее взаимодействие с клиентами, связанными с бывшим собственником «Восточного». По словам банкира, корпоративный бизнес «Восточного» будет постепенно свернут, а проблемные ссуды — взысканы.
Часть проблемных корпоративных кредитов уже была зарезервирована, заметил старший аналитик рейтингового агентства НКР Егор Лопатин. «Рост резервов по корпоративному портфелю в апреле составил 3,3 млрд руб. Ухудшение качества портфеля фактически не отразилось на нормативах достаточности капитала», — констатировал он.
Эксперт также напомнил, что сделка Совкомбанка с «Восточным» сопровождалась докапитализацией, чтобы поддержать нормативы достаточности собственных средств приобретенного банка. Покупатель сообщал о намерении влить в капитал 7 млрд руб. В апреле поддержка составила 3 млрд руб. — это отражено на балансе на 1 мая, но еще не учитывается при расчете регуляторного капитала и, как следствие, нормативах, отметил Лопатин.
Что ждет должников в 2021 году?
Последний год был напряженным, особенно в сфере финансов. Люди теряли доходы, лишались работы и возможности платить по обязательствам, а поэтому в первые месяцы нового года вопрос, что ждет должников, стоит остро и особенно нервирует тех, кто столкнулся с финансовыми трудностями в 2020-м. Не переживайте: лучше давайте разбираться.
Содержание статьи
Как изменилась ситуация за 2020 год
В прошлом году из-за эпидемии государство предусмотрело ряд послаблений для тех, кто не смог справиться со сложностями по объективным обстоятельствам. Людям одобряли кредитные каникулы, которые давали возможность получить временную передышку и не платить по кредиту несколько месяцев на законных основаниях. К сожалению, некоторые заемщики поняли идею превратно и ошибочно решили, что платить не надо совсем: в результате общая задолженность только выросла. Похожая ситуация наблюдается с задолженностями по коммунальным услугам: из-за неверного информирования некоторые решили, что по ним можно не платить. Одновременно были приостановлены процедуры исполнительного производства для отдельных категорий граждан, что дало людям отсрочку и возможность обдумать выход из ситуации. Но в 2021 году запрет отменяется. В общественном пространстве идут разговоры о «кредитной амнистии», но говорить о грядущем списании долгов всем не приходится. Этот вопрос серьезно не обсуждается и продвигается только откровенными популистами. Пока что в 2020 году только упростилась процедура банкротства: ее теперь можно провести во внесудебном порядке.
Чего ожидать людям, имеющим проблемную задолженность
Что предпримет государство, как поведут себя банки, можно предполагать, но утверждать с уверенностью нельзя. Финансисты думают, что нас ждет совершенствование кредитного законодательства, но не полная амнистия и прощение долгов. Как и всегда, самое надежное решение — по возможности справляться своими силами, а не ожидать необоснованных улучшений. Конечно, стоит наблюдать за изменениями в законах и пользоваться возможными послаблениями, но проверять условия надо внимательно — если понять их неправильно, можно столкнуться с негативными последствиями. В любом случае стоит знать, чего ожидать заемщикам от кредиторов — и от каких именно.
От банков
Банковские организации тоже несут убытки на фоне кризиса, что особенно заметно в сегменте потребительского кредитования. В 2021 году возможен рост процентных ставок или ужесточение условий для выдачи кредита. Но одновременно с этим кредиторы пытаются сделать условия привлекательнее для действующих заемщиков. Банку и самому невыгодно, если человек прекращает платить. Поэтому, если кредитор видит, что клиент испытывает трудности, он все чаще идет навстречу:
Кредитная история после таких мер не портится, но такие программы работают, к сожалению, только для людей, которые до этого не имели просрочек. Если вы попали в сложную ситуацию раньше, возможно, стоит договариваться с кредитором индивидуально — программы разрабатывают и для людей с просроченными задолженностями.
От коллекторов
Работать с коллекторскими агентствами заемщику может быть даже выгоднее, чем с банком. Коллекторы, купившие кредит по договору цессии, не назначают дополнительные штрафы и пени, а также могут списывать и прощать часть задолженности. Как и банкам, им выгоднее, если клиент платит, пусть даже небольшую сумму, — поэтому агентства часто предлагают заемщикам индивидуальные гибкие условия погашения. Например, ЭОС всегда принимает сторону клиента и помогает разработать схему платежей, которая не обременит его.
От судебных приставов
Если же дело дошло до исполнительного производства и задолженностью занимаются приставы, то в 2021 году ФССП, скорее всего, возобновит активную деятельность. В прошлом году сотрудники службы были ограничены в своих действиях из-за событий, вызванных эпидемией, однако в 2021 году их работа входит в обычное русло. Предполагается, что активнее всего приставы будут действовать по отношению к заемщикам крупных банков: те регулярно напоминают ФССП об исполнительных производствах на своих должников. Но даже из такой ситуации можно найти выход, если постараться договориться с приставами о графике погашения, который удобен всем. Есть и еще одно изменение, позитивное: поправки в статью 446 ГПК запретят приставам общаться с третьими лицами без письменного согласия и арестовывать в счет задолженности домашних животных. Раньше арест кота или собаки был стандартной практикой, теперь хозяева смогут не бояться за питомцев.
Как вести себя в новых обстоятельствах
Так же, как и всегда: стараться не паниковать, не совершать необдуманных поступков, и не игнорировать проблемы. Даже из сложной ситуации можно найти выход: об этом говорят тысячи клиентов ЭОС, которые избавились от задолженности с нашей помощью. Относитесь к своим кредитам со всей ответственностью, старайтесь не допускать новых просрочек и погашать те, что уже есть, так быстро, как сможете. Скорее всего, кредиторы будут готовы помочь и предложить особые условия: главное — не бойтесь идти на контакт и помните, что любые проблемы можно решить.
Если у Вас возникли вопросы, то мы готовы предложить анонимную консультацию. Воспользуйтесь услугой анонимный звонок и просто начните диалог с оператором. Доверительные отношения между оператором ЭОС и клиентом — залог успешного разрешения финансовых проблем.
Как работает анонимный звонок?
Позвоните на номер анонимной линии ЭОС
8 800 775 02 04
с 8:00 до 20:00 мск
«Восточный» сообщил о соглашении по возмещению ущерба по делу Калви
Принадлежащее инвестфонду Baring Vostok Первое коллекторское бюро выплатит банку «Восточный» 2,5 млрд руб., после чего тот откажется от гражданского иска на такую же сумму, поданного в рамках уголовного дела в отношении основателя Baring Майкла Калви. Об этом РБК сообщили в пресс-службе «Восточного».
«Банк «Восточный» и Первое коллекторское бюро достигли соглашения, в результате которого банк получит 2,545 млрд руб. После получения денежных средств банк планирует отказаться от гражданского иска, поданного в рамках уголовного дела № 11902007703000024 (дело Калви. — РБК), находящегося в производстве главного следственного управления Следственного комитета России, в связи с урегулированием требований банка», — говорится в сообщении банка. 2,5 млрд руб. — это сумма предполагаемой растраты по уголовному делу, возбужденному против Калви.
Само по себе соглашение формально не означает прекращение уголовного дела, сказал РБК адвокат Калви Тимофей Гриднев. «Но данные обстоятельства свидетельствуют о вторжении следственных органов в гражданско-правовые отношения, которые способны быть урегулированы между сторонами на основе переговоров и соглашений, а не путем арестов и привлечения бизнесменов к надуманной уголовной ответственности», — заявил он.
«Мы надеемся, что эти обстоятельства станут поводом, в том числе для надзирающих органов, пересмотреть свое отношение к уголовному делу в отношении Майкла Калви и его коллег и принять решение о его прекращении», — добавил Гриднев. Проблемная ситуация разрешилась — обязательства полностью погашены, поэтому есть все основания для прекращения уголовного дела, заявил РБК руководитель практики административного права бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Станислав Пугинский. Юристы ЕПАМ представляют сотрудников фонда в уголовном деле.
Представитель Baring Vostok еще в середине октября заявлял РБК о проведении переговоров с оппонентами по урегулированию акционерного конфликта вокруг банка «Восточный». Такое сообщение Baring Vostok выпустил на фоне подачи «Восточным» иска в кипрский суд к Evison, кипрской структуре фонда, и ареста принадлежащих ей акций банка. «Использование банка для предъявления надуманных претензий и заморозки акций фонда в такой момент деструктивно. Baring Vostok инвестировал в «Восточный» сотни миллионов долларов, чтобы он встал в один ряд с такими успешными проектами фонда, как «Тинькофф» и Kaspi.kz, однако у неправомерно захватившего контроль в банке «Финвижн» и нового менеджмента, очевидно, другие планы», — говорили в фонде.
Владелец «Финвижн» Артем Аветисян заявлял о готовности заключить мировое с Baring Vostok в интервью РБК в 2019 году. РБК направил запрос в пресс-службу банка «Восточный», Baring Vostok, «Финвижн» и фонд Da Vinci Capital (также является акционером ПКБ).
Как развивалось дело
Уголовное дело в отношении Майкла Калви было возбуждено в феврале 2019 года по подозрению в мошенничестве (ст. 159 УК). Его фигурантами стали также топ-менеджеры фонда Филипп Дельпаль, Ваган Абгарян, Иван Зюзин, бывшие руководители банка «Восточный» и Первого коллекторского бюро Алексей Кордичев и Максим Владимиров, а также экс-сотрудник «Восточного» Александр Цакунов. На тот момент Baring Vostok был основным акционером банка «Восточный» и акционером ПКБ.
Калви заявлял, что уголовное дело связано с корпоративным конфликтом в «Восточном» между Baring Vostok и «Финвижн» Аветисяна. Аветисян говорил, что уголовное дело не стоит рассматривать как часть корпоративного спора. После возбуждения дела «Финвижн» выиграла суды в России и добилась исполнения опциона на 9,9% акций «Восточного», став вместе с партнерами Аветисяна контролирующим акционером банка. Стороны также ведут споры в Англии, на Кипре и в Италии. В последней юрисдикции фонду удалось арестовать недвижимость семьи Аветисяна.
Первоначальное обвинение Калви и других фигурантов дела в мошенничестве строилось на том, что акции, полученные от ПКБ в погашение долга на 2,5 млрд руб., как посчитало следствие, стоили 600 тыс. руб. и таким образом средства банка были похищены. Калви обманом убедил совет директоров, в который входил в Юсупов, проголосовать за такую сделку, считало следствие. Осенью заказанная следствием оценка показала, что акции IFTG стоили больше 3 млрд руб. по рыночной оценке и около 256 млн руб. на момент сделки. Такая стоимость объясняется тем, что в уставе IFTG были ограничения на распоряжение акциями, снятые еще до возбуждения уголовного дела.
В декабре 2019 года следствие переквалифицировало обвинение на растрату (п. 4 ст. 160 УК). Это подразумевает, что обвиняемые похитили вверенные им средства. Защита фигурантов дела неоднократно заявляла, что в действительности сделка по выдаче кредита ПКБ предназначалась для погашения задолженности банка перед «БКС Кипр» на 2,5 млрд руб., в результате чего из-под залога были освобождены евробонды на балансе «Восточного». Адвокат Ивана Зюзина Виктория Бурковская, в частности, говорила РБК, что следствие отказалось приобщить к делу документы, подтверждающие передачу средств в пользу БКС.
В октябре 2020 года расследование завершилось: защитники и фигуранты уголовного дела также закончили ознакомление с его материалами и подали следователю финальные ходатайства о прекращении уголовного преследования. На прошлой неделе адвокат Калви Тимофей Гриднев говорил «Коммерсанту», что дело, судя по косвенным признакам, передано в Генпрокуратуру. В надзорном органе оно должно быть утверждено и направлено в суд.