Что будет за поддельную справку 2 ндфл
Скажите пожалуйста, я предоставил в банк липовую справку 2 ндфл и копию трудовой хочу получить кредить в банке сказали рассмотрят но после начилис страные звонки и вопросы. Чем гразит это мне?
Ответы на вопрос:
Ст. 327 и ст. 159.1 УК РФ никто не отменял
Грозит ответственность по ст.327 УК РФ.
Грозит ст.327 УК РФ.
Грозит ст. 159.1 УК РФ.
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
А грозит это вот чем.
Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до чет
Как избежать судимости за подделку 2НДФЛ?
Олег, здравствуйте! То что Вы написали чистосердечное признание это хорошо. Итак рассмотрим санкцию за данное деяние
УК РФ, Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков
1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, — наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
3. Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
Итак данное преступление относится к преступлению небольшой тяжести. Теперь рассмотрим ст. 75 УК РФ
1. Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.
Таким образом можно ходатайствовать в суде о применении данной статьи, чтобы избежать судимости.
Очень вам благодарен за ответ! Но к сожалению у меня нет возможности нанять адвоката. Буду как-то сам выплывать. Жаль если будет судимость.
Олег
Но в любом случае, будь то даже 159.1 УК РФ все равно при Вашем признании, а так же действий, подтверждающих что Вы загладили свою вину, думаю реально возможно избежать судимости. Адвоката Вам должны предоставить бесплатно в любом случае.
Согласен с коллегой. Но ещё нужно посмотреть материалы, что вменяют. Возможно что статью 159 ч.1. УК РФ. Вам необходимо уточнить, по каким статьям Вас подозревают или обвиняют. Но… в отношении 159.ч1 УК РФ действует то же правило — преступление небольшой тяжести.
Здравствуйте! Практика по 2 НДФЛ различна.
Дело конечно возбуждают, но если лицо вину не признает, то либо оправдывают, либо гос обвинитель отказывается от обвинения и дело прекращают.
Как правило все обвинительные приговоры, если обвиняемый выбрал особый порядок рассмотрения дела в суде, то есть полностью признал вину.
В Вашем случае вполне вероятно, что дело будет прекращено в связи с деятельным раскаянием.
Начну с того, что Вам стоит озаботиться поиском защитника для очных консультаций и участия в уголовном деле. Пользоваться помощью защитника Вы можете и на стадии доследственной проверки. Позиция Верховного суда по таким ситуациям следующая
6. Хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327 УК РФ и соответствующей частью статьи 159 УК РФ.
Если лицо подделало официальный документ, однако по независящим от него обстоятельствам фактически не воспользовалось этим документом, содеянное следует квалифицировать по части 1 статьи 327 УК РФ. Содеянное должно быть квалифицировано в соответствии с частью 1 статьи 30 УК РФ как приготовление к мошенничеству, если обстоятельства дела свидетельствуют о том, что умыслом лица охватывалось использование подделанного документа для совершения преступлений, предусмотренных частью 3 или частью 4 статьи 159 УК РФ.
В том случае, если лицо использовало изготовленный им самим поддельный документ в целях хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное следует квалифицировать как совокупность преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327 УК РФ, а также частью 3 статьи 30 УК РФ и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью статьи 159 УК РФ.
Иными словами Вам грозит 2 статьи: 327 — использование подложного документа и 159.1 — мошенничество в сфере кредитования (приготовление к преступлению)
Вариантов линии защиты тут не много — нужно держаться позиции, что кредит Вы собирались возвращать на общих основаниях.
Сам ещё и подрабатываю где как смогу. Хватает на кредит и содержание семьи
Олег
Вот этот момент очень Важен, его нужно подтвердить насколько возможно.
Когда суды обосновывают умысел на мошенничество (умысел на невозврат кредита) основным аргументом является то что у заемщика нет принципиальной материальной волзможности его вернуть так как нет легального источника дохода.
По 2 НДФЛ и применению ст. 327 — как уже заметил коллега Григорьев — практика противоречива. Есть судебные решения, где официальным документом данная справка признается, есть решения где не признается. Четких разъяснений именно по 2 НДФЛ нет. Именно поэтому полагаю, что нужен адвокат для участия в деле — ситуация не безнадежна, но и не проста в то же время, есть возможности побороться, но сами Вы справитесь вряд ли.
Очень вам благодарен за ответ! Но к сожалению у меня нет возможности нанять адвоката. Буду как-то сам выплывать. Жаль если будет судимость.
Порядок оформления и выдачи справки о доходах регулируется Приказом ФНС России от 17 ноября 2010 г. N ММВ-7-3/611 «Об утверждении формы сведений о доходах физических лиц и рекомендаций по ее заполнению, формата сведений о доходах физических лиц в электронном виде, справочников» — ссылаясь на это можно признать официальным документом. В то же время сама по себе справка не дает право на получение кредита — то есть не дает сама по себе прав и не освобождает от обязанностей — это аргумент в пользу не признания официальным документом
В Вашу пользу есть такие решения
СВЕРДЛОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
КАССАЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 3 декабря 2008 г. по делу N 22-11556/2008
Кроме того, Б. признан виновным в том, что в августе и октябре 2007 года изготовил с целью дальнейшего использования подложные документы — справки о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) на имя С. и внес в них ложные сведения.
Как признал суд, справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) к удостоверениям не относится. Судебная коллегия также полагает, что данная справка, содержащая лишь сведения о доходах конкретного физического лица за определенный промежуток времени, сама по себе не предоставляла Б. никаких прав и не освобождала его от каких-либо обязанностей, так как не влекла никаких изменений в его правовом статусе.
Поэтому приговор в части осуждения Б. по ч. 1 ст. 327 Уголовного кодекса Российской Федерации по фактам изготовления в августе и октябре 2007 года поддельных справок о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ) подлежит отмене, а производство по уголовному делу — прекращению в связи с отсутствием в действиях Б. состава данного преступления.
Обзор судебной практики по уголовным делам Верховного суда Республики Татарстан за второй квартал 2006 года.
Ш. признан виновным в том, что он внес ложные сведения в бланки справок о доходах для получения кредита и оформления поручительства, которые затем представил в банк.Вместе с тем объективная сторона состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 327 УК РФ, устанавливает ответственность за подделку официального документа, предоставляющего право или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа.Справка о доходах свойствами официального документа не обладает, в ней сведений, подтверждающих предоставление лицу каких-либо прав или освобождение от обязанностей, не содержится.Согласно правилам банка, куда была представлена справка, она сама по себе права на получение кредита не дает.При таких данных судебная коллегия уголовное дело в отношении Ш. прекратила в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.
Ну а линия защиты по 159.1 — собирались вернуть, и имели такую возможность в связи с наличием неофициального заработка в достаточном размере.
Подделка справки 2 НДФЛ
Скажите пожалуйста, что грозит компании за подделку справки 2 НДФЛ? Т.е. организация работает в черную, а пишет в справке сумму на порядок больше.
Какая ответственность грозит за подделку справки 2 ндфл на алименты?
Скажите пожалуйста, чем грозит подделка справки 2 ндфл для судебного пристава. В связи с алиментами?
Позвонили из полиции и сказали что заведено уголовное дело по поводу подделки справки 2-ндфл. Я являюсь руководителем предприятия от которого данная справка. Чем черевато?
Какая ответственность за подделкусправки 2 НДФЛ для руководителя фирмы, выдавшей эту справку лицу, не работавшему в этой фирме вообще, а так же лица, предоставившего справку банку для получения кредита?
Я поддела справку 2 ндфл, какой приговор мне будет?
Как правильно написать заявление о подделке документов? Должник предоставил в ССП фиктивные справки 2 НДФЛ для перерасчета алиментов, судебный пристав не проверив справки уменьшил задолженность. После чего все таки ССП подали запрос в налоговую, и пришел ответ что предприятие 3 года (за кот. он подал справки) вообще как не существовало. ССП направил должнику новое постановление и расчет задолженности, то есть вернул прежний долг, так как справки были фиктивные. Хочу подать заявление на должника о подделке справки 2 НДФЛ чтоб наказать должника за подделку и использование ложных документов. Подскажите, как правильно написать заявление и куда писать? Спасибо.
Как правильно написать заявление о подделке документов? Должник предоставил в ССП фиктивные справки 2 НДФЛ для перерасчета алиментов судебный пристав не проверив справки уменьшил задолженность. После чего все таки ССП подали запрос в налоговую, и пришел ответ что предприятие 3 года (за кот. он подал справки) вообще как не существовало. ССП направил должнику новое постановление и расчет задолженности, то есть вернул прежний долг, так как справки были фиктивные. Хочу подать заявление на должника о подделке справки 2 НДФЛ чтоб наказать должника за подделку и использование ложных документов. Подскажите как правильно написать заявление и куда писать? Спасибо.
Как выйти из черного списка банка, если банк обнаружил подделку справки 2 НДФЛ?
Что грозит бухгалтеру за подделку справки 2 НДФЛ, который работает не в его организации.
Что грозит человеку взявшему кредит в сговоре с работником банка по поддельным справкам? Подделка трудовой и справки 2 НДФЛ.
Такой вопрос если подделал справку 2 НДФЛ и пришло в банк брать кредит. Это считается подделка документов? Или машенечество?
Планируем взять ипотечный кредит в дельтакредит-банке не хотим делать недостоверную справку 2 НДФЛ тк доход небольшой.
В банке сказали можно предоставить сведения о доходах в виде справки по форме банка.
Чем грозит для сотрудника компании подделка справки 2 ндфл (зарплата частично черная). Например, белая часть дохода 2500 р., в справке будет указано 16000 р. (хотя черная часть больше этой суммы). Справку требуется предоставить в органы опеки и попечительства для оформления опеки над ребенком. Реальный доход сделать это позволяет, но подтвердить доход, получается, невозможно законно.
Является ли справка 2 ндфл официальным документом за предоставление подделки которой в банк, с целью получения кредита, можно понести уголовную ответственность?
Работала не официально, а мне работодатель жал справку 2 ндфл, взяла кредит а выплатить не смогла, предъявляют статьи о подделке документов, что делать?
Что грозит мне если я сделаю поддельную трудовую и справку 2 НДФЛ, но яко бы с подтверждением. Банки будут официально проверять и если выявится подделка, что будет мне?
Бывший муж, он же должник по алиментам предоставил приставам справки 2 ндфл за предыдущие 5 лет. как мне доказать что эти бумажки подделка и он все это время не работал вообще.
Можно ли избежать уголовной статьи по 327 ч.3, за подделку справки ндфл-2 и ксерокопии трудовой? Дознавателю сказал, что сам подделал, печать в интернете заказал. Спасибо.
Ст 327 и 159 ч 1 подделка справки 2 ндфл и получение кредита миллион сто тысяч рублей человек раннее не судим Уважаемые Юристы в Вашей практике были подобные случаи? Год кредит погашался.
Что делать если начальник отрицает свою подпись и печать на справке 2 НДФЛ? Дело в том что нынешний работодатель, попросил справки 2 ндфл, за последние 2 года, для расчета больничного, справки составлялись мной, суммы были завышены в 2-3 раза, предыдущий работодатель собственноручно их просмотрел, подписал и заверил печатью. Нынешний работодатель эти справки не принял, т.к. вел ИП предыдущего работодателя и в курсе отчислений налогов за работника (меня), сейчас готовит заявление в суд на меня за подделку документов и мошенничество, т.к. предыдущий работодатель идет в отказ и говорит я буду говорить, ничего не подписывал и знать не знаю. и вообще я полтора года сдаю нулевки (не работаю). он видно забыл что в трудовой так же поставил печать и подпись что я уволился в апреле 2012, может ли он и это отрицать и на меня еще подет и подделка трудовой?
Что может быть за подделку справки 2 НДФЛ, для получения кредита, справка не для себя, а для другого человека, он кредит взял, но не выплачивал (500 000 руб). Сейчас завели на него уголовное дело, мошенничество. А тому кто справку сделал, пока как свидетеля вызывали, но во что это может все выйти? В тюрьму посадят за справку?
И что может значит, если дело было в милиции района, а сейчас его передали в Управление? Спасибо.
В школе работает учитель, который имеет судимость по статье за мошеничество (подделка справки 2-НДФЛ). Имеет ли право учитель продолжать преподавание в школе? Если нет, то какими документами можно руководствоваться и как будет проходить увольнение?
При разводе в суде Б.муж предоставил трудовую с записью с работы, где он никогда не работал, справку и характеристику, а также справку 2 НДФЛ с ошибкой в его фамилии. Я уверена, что запись в трудовой и справка 2 НДФЛ фальшивые, но суд не счел нужным в этом разбираться (все равно вынес решение в мою пользу) Т.к. бывший муж подал апелляцию в вышестоящий суд, хочу обратиться по поводу подделки им документов. Куда обращаться?
Мною подана заявка в банк для рассмотрения ипотечного займа, по требованию банка предоставлены две справки о доходах: 2 НДФЛ (полностью честная и официальная) и справка в свободной форме на бланке фирмы, в которой я официально работаю (трудовая приложена), в которой указана официальная ЗП соответственно спр. 2 НДФЛ и рядом колонка с названием премия с более большей суммой, и в итоге прописана общая сумма заработка на руки включая премию. Справка в свободной форме мною подделана, без известия руководства, в итоге в ходе проверки СБ банка этот факт выяснился. Кредит я не получала, и получать не собираюсь. Накладывает ли факт подделки свободной справки какой-либо ответственности или наказания для меня и для фирмы (если они не подтверждают указанные суммы в справке). И если фирма пойдет мне навстречу и признает указанные суммы в справке достоверными?
Подделка справки 2 НДФЛ последствия
Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему «Подделка справки 2 НДФЛ последствия» Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.
Можно ли подделать справку 2-НДФЛ?
Бланк 2-НДФЛ утверждается ФНС России. Так, на сегодняшний день новые формы бланка утверждены приказом ФНС № ММВ-7-11/566@ от 2 октября 2018 года. Если раньше существовал один общий бланк для всех, то теперь по этому приказу предусмотрены 2 бланка:
И первый вариант — это как раз та форма, которую гражданин представляет в банк или другое ведомство. Эта форма является упрощенной, и подделать такую справку 2-НДФЛ не составит труда: достаточно указать реквизиты работодателя, а их можно взять в интернете, зарплату с кодами доходов, рассчитанный налог. Трудность может вызвать проставление печати организации, но сегодня известны лица, специализирующиеся на оказании такой услуги, как оформление левой справки 2-НДФЛ со всеми необходимыми атрибутами — вплоть до печати.
Если у вас имеются вопросы, вам нужна помощь, пожалуйста, звоните в бесплатную федеральную юридическую консультацию.
Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)
Деяния аналогичного характера, которые повлекли за собой нарушение интересов каких-либо организаций (банков и других), согласно п. 2 ст. 292 УК РФ наказываются:
Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.
Краткий экскурс по видам мошенническим схем на рынке кредитования от Института МФЦ. Большинство проблем при получении кредита у заемщиков возникает со справкой 2-НДФЛ.
Получить такой документ может только работающий гражданин. Нижнекамский городской суд 13.03.06 осудил гражданина Ф.
за внесение в бланк справки по форме 2-НДФЛ заведомо ложных данных с последующей подачей в банк с целью получения кредитного займа.
В период с октября 2006 года по июль 2007 года Кульков Н. Н.
, житель города Перми, ранее не судимый путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищения денежных средств принадлежащих банкам, расположенным на территории города Перми: ОАО «Столичное кредитное товарищество», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Национальный Банк «ТРАСТ», ЗАО «Райффайзенбанк Австрия», ОАО «Балтийский Банк», ОАО УФ АКБ «Московский Банк Реконструкции и Развития», ОАО «БИНБАНК всего на общую сумму около 5 миллионов рублей.
Завладев денежными средствами, принадлежащими банкам и физическим лицам, Кульков Н. Н. распоряжался ими по своему усмотрению, обязательных платежей по погашению оформленных на него кредитов не производил, обязательств по заключенным им договорам поставок не исполнял.
Подделка трудовой книжки и справки формы 2 ндфл судебная практика? И та и другая категория занимаются тем, что подделывают данный документ… И вот на этом этапе у них может возникнуть вопрос: «Что грозит за подделку 2-НДФЛ?»Гражданин С.
, который не находился в трудовых отношениях с ООО «А», путем уговоров склонил директора ООО «А к изготовлению официальных документов на свое имя в виде трудовой книжки, справок формы 2-НДФЛ для последующего получения кредита.
В данном случае из текста приговора не понятно, насколько существенным для назначения наказания и признания наличия объективной стороны преступления суд признал подделку 2-НДФЛ, однако факт остается фактом – в приговоре это обстоятельство фигурирует.
Работодатель может расторгнуть трудовой договор с работником, если тот при трудоустройстве представил подложные документы. Как правило, это документы об образовании, о наличии специальных знаний, трудовые книжки и т. д.
Но кроме того, что такое основание увольнения существует, никаких особых разъяснений, что считать подложным документом, как установить факт подлога, можно ли уволить за предоставление работником ложных сведений, в каком порядке увольнять мошенника, в Трудовом кодексе не дается. Попробуем разобраться.
Какие виды справок чаще подделываются?
В качестве отдельных элементов, чаще всего подделке подвергаются:
Категории справок, которые обычно подвергаются подделке или ложным исправлениям:
Подделка справки может быть как полной, так и частичной. При полной подделке справки изготавливается бланк, указывается ложная информация, проставляется подпись и печать.
Рассмотрим подробнее, кто и зачем может воспользоваться подделкой официальных справок и бумаг.
Проверка справки 2-НДФЛ кредитным инспектором
Приём документов и их проверку при подаче заёмщиком заявки на кредит осуществляет инспектор по кредитованию. Он тщательно сверяет ФИО заёмщика, дату рождения, наименование фирмы без сокращений, проверяет правильность заполнения документа о доходах и внимательно смотрит на подписи ответственных лиц — руководителя компании и главбуха, а также печати.
Кредитный инспектор считает также средний доход в месяц на основе предоставленных данных и с вычетом налога. Данные заносятся в базу сведений о заёмщике. Опытный банковский работник редко одобрит ненастоящую справку, и у столь рискованных клиентов мало шансов получить кредит.
Ответственность за поддельную справку
Как правило, липовую справку люди берут для того, чтобы получить кредит. Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы.
Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием. Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования.
За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания:
Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.
Чем грозит подделка справки 2-ндфл (последствия)
Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность
Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ в банке очень существенная. Но, все зависит от каждой ситуации в отдельности. Если ранее никаких особых законодательств по данному поводу не было, то сегодня все кардинально изменилось. Нужно отметить, что в 2012 году появились новые изменения от 29.11.2012 N 207-ФЗ, которые приписывают даже уголовную ответственность за предоставление справки, которая не является действительной. Такие действия сегодня могут котироваться как мошенничество в сфере кредитования. Сам закон указывает, что мошенничество представляет собой хищение денежных средств заемщиком, посредством предоставления заведомо ложных данных или же недостоверных сведений.
Какое наказание грозит за подделку справки 2 НДФЛ для получения пособия на ребёнка
1. Служебный подлог, то есть внесение должностным лицом, а также государственным служащим или муниципальным служащим, не являющимся должностным лицом, в официальные документы заведомо ложных сведений, а равно внесение в указанные документы исправлений, искажающих их действительное содержание, если эти деяния совершены из корыстной или иной личной заинтересованности (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного частью первой статьи 292.1 настоящего Кодекса), —
Проверка документа кредитными менеджерами
Прием и первоначальную проверку пакета документов от соискателя займа выполняет инспектор по кредитованию. Он сличает данные документа с ФИО в паспорте, датой рождения.
Смотрит на наименование работодателя без сокращений, проверяет правильность заполнения 2-НДФЛ, наличие подписей двух уполномоченных на это особ (директора и главбуха) и печатей.
Сотрудник банка просчитает средний доход в месяц за вычетом налогов, сборов и обязательных платежей в виде алиментов, прочих начислений по суду. Потом информация заносится в базу данных о клиенте. Опытный аналитик редко направляет дальше пакет бумаг заемщика, если сомневаетесь в честности заемщика.
Почему 2 ндфл для приставов
В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Почему 2 ндфл для приставов?».
Проверяется ли банк справку 2-НДФЛ и как
Граждане России, не связанные близко с банковским делом, в основной массе считают, что банки имеют доступ ко всей персональной информации частных лиц и по СНИЛС и справке 2 НДФЛ могут получить полную и достаточную информацию о клиенте при оформлении кредита. При этом все кредитные учреждения, не говоря о крупных банках, таких как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и т.д. Должны разочаровать, а, может, кого и обрадовать – нет, не могут. Проверка идет косвенными методами, позволяющими все же воспользоваться подделкой 2 НДФЛ для кредита.
Важно: данная работа не является инструкцией по фальсификации подаваемых банку персональных данных клиента, а лишь констатация фактов.
Наиболее простой, при этом точный способ узнать платежеспособность клиента банка – воспользоваться персональной информацией ФНС или ПФР. Ответ на вопрос: проверяют ли банки справки 2 НДФЛ через налоговую инспекцию, дан выше. У них нет официального доступа к базе данных налоговой службы.
Правда, есть неофициальный: знакомые налоговые инспектора, у которых такой доступ на рабочем месте имеется. Однако, кто будет ежедневно звонить по несколько раз своему источнику информации. Его берегут и используют только при крупных суммах кредита. При этом понятие «крупный кредит» у разных банков разный. Для одних кредиторов это 1,0 млн. руб., других – 3,0 млн. руб., а третьих – 5,0 млн. руб.
Немного сложнее с Пенсионным фондом России. У государственных банков (Сберегательный банк России, ВТБ и Россельхозбанк) со средины 2015 года есть непосредственный доступ к персональным данным каждого физического лица страны, зарегистрированного в ПФР (если в некоторых отделениях госбанков нет прямого выхода в базу данных, то делается запрос). Это означает одно: подлинность документа будет установлена оперативно.
В этом случае остается открытым вопрос по коммерческим кредитным учреждениям: может ли банк проверить справку 2 НДФЛ и каким образом? Проводимая перекрестно проверка носит технический и фактический характер.
В процессе технической проверки проверяется правильность заполнения самого бланка. Сотрудник банка во время этого процесса выясняет соответствие:
Особо подчеркнем, что выявленные в процессе такой проверки неточности не являются криминалом. Сама справка 2 НДФЛ подлежит замене или банк отказывает в выдаче кредита без каких-либо последствий.
Кроме этого, банковский служащий может:
Звонок работодателю
При имеющихся сомнениях, специалист кредитного отдела может позвонить по месту работы претендента на кредит. Он имеет возможность задать следующие вопросы:
Но здесь есть нюанс: сотрудник работодателя не обязан отвечать на такие вопросы. При желании, он может просто положить трубку или дать минимальную информацию: работник такой имеется, справка ему выдавалась. Но так в большинстве поступают тогда, когда есть что скрывать.
Базы налоговых служб
Выше уже отмечалось, что получить персональные данные на клиента через ФНС нельзя. Однако в процессе проверки справки зная официальное название работодателя, его ОГРН и ИНН через официальный сайт Федеральной налоговой службы (https://www.nalog.ru) можно узнать практически всю информацию о работодателе.
Обладая аналитическим умом можно всегда, с достоверностью, близкой к 100%, определить, насколько данные, приведенные в ф. 2-НДФЛ, соответствуют действительности (например, не составляет труда найти среднюю заработную плату по организации в целом и среди разных категорий работников).
Основные положения
Граждане в повседневной жизни очень часто сталкиваются с фактом подделки документов, зачастую, не отдавая себе в этом отчет. Например, если ставят подпись на рабочих бланках за другого человека. Но не каждое подобное правонарушение будет считаться преступлением.
Чтобы правоохранительные структуры квалифицировали деяние таким образом, оно должно соответствовать некоторым параметрам:
Российские законы не содержат определение понятия «официальный документ». В этом вопросе необходимо обратиться к Определению Конституционного Суда № 575-0-0 (от 19.05.2009). В нем указывается, что официальность определяется не по форме документа, а по его содержанию.
Т.е. в документе обязательно наличие юридически значимых фактов, которые имеют непосредственное отношение к рассматриваемому делу. Плюс для него характерно наличие еще двух признаков:
Уголовное наказание наступит только, если деяние вызвано злым умыслом. Общественная опасность преступления заключается в его нарушении порядка обращения официального документооборота.
В качестве предмета преступления кроме официальных документов рассматривают:
Документы могут быть на любых носителях:
Говорить о наличии состава преступления можно только в том случае, если виновное лицо изготавливает и/или сбывает документы, содержание которых предоставляет права или освобождает от обязанностей. Если таковые создаются физическими лицами без нотариальной заверки, состав преступления отсутствует.
Объективная сторона преступления заключается в изготовлении фальшивых документов. Количество созданных подделок и способы изготовления не играют роли. Иногда подделка документов является частью иного преступления. И не всегда требует дополнительной квалификации.
Преступление считается совершенным с момента окончания любого деяния, составляющего его объективную сторону. Т.е
не важно получило ли лицо какие-то права с помощью документа. Если оно его изготовило или продало, преступление считается совершенным
В качестве субъекта преступления выступает любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, признанное дееспособным.