что значит код 409 в банке
Просят оплатить конвертацию валюты за выигрыш в Инстаграм что это обман или нет.
Просят оплатить конвертацию валюты за выигрыш в Инстаграм что это обман или нет.
Ответы на вопрос:
А лет вам десять уже есть, или ещё не исполнилось?-ЭТО МОШЕННИКИ.
Если Вы что-то выигрываете, то не должны ничего оплачивать.
Если с Вас требуют что-то оплатить, это мошенники.
Бывает даже мошеннические сайты выплачивают деньги которого они и не скрывают что сайт их мошеннические в чём я убежден просто не которые лица которые заинтересованы чтобы получатель получил предназначенные для него деньги скрывают под этим сайтом свои намерения хотя я согласен с вами что мошенничества в интернете много из 100% 10% можно верить тем более все переводы идут из за границы а у них своя система оплаты, есть конечно и российские сайты где можно что-то получить но это единицы в основном лохотрон что касается сколько мне лет то далеко за десять лет.
Ответы на уточнение:
Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.
Это так, да, много кто типо выплачивает 230 к рублей типо. Но в итоге обман.
Похожие вопросы
В инстаграмм выигрыш три тысячи долларов показывает, просит оплатить конвертацию в размере 441 руб. это развод?
Сколько составляет сумма конвертации? Если сумма выигрыша 1143000? И может ли ЦБ прислать письмо обращение о выигрыше, что нужно оплатить 7.5% от суммы за конвертацию?
Попросили оплатить комиссию за конвертацию валюты 385 руб чтобы получить выигрыш, это реально или развод.
Можно узнать, нужно ли платить за конвертацию валюты выигрыша, комиссию, сбор документов, подтверждающих выигрыш, а также регистрацию выигрыша?
Пришел выигрыш просят за конвертацию валюты оплатить, банк не пропускает платеж.
Банк получателя отклонил операцию.
Время Mon Dec 14 2020 15:44:28 GMT+0500 (GMT+05:00).
Статус код 409 (Неверная валюта зачисления).
Не удалось совершить операцию, так как банк получателя не смог произвести зачисление в долларах США
Для решения проблемы необходима конвертация валюты из USD в UPS
Конвертация (обмен) валюты производится в онлайн режиме прямо на нашем сервисе. С помощью данного списания происходит верификация Вашей личности и определение реквизитов на которые нужно осуществить перевод полной суммы приза. Сразу после обмена Вы сможете вывести свои средства на банковскую карту или электронный кошелек
Сумма обмена так же будет возвращена Ваши реквизиты автоматически в течение 24 часов.
Стоимость конвертации 3 060$ в 31590 950 UPS составит 59498 UPS
ОПЛАТИТЬ КОНВЕРТАЦИЮ ВАЛЮТЫ И ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ.
Коды банковских счетов. Расшифровка расчетного счета.
Зачем нужен счет в банке?
Мы живем в мире, где каждый день происходит обмен товарами и услугами. Банковские карты заменили нам привычные бумажные и металлические деньги.
Почти у каждого из нас сейчас открыт счет в банке, мы можем не носить крупные суммы денег и заранее не думать о том, сколько денег взять в магазин, а просто прийти в магазин и оплатить покупку напрямую с банковского счета картой.
Для предпринимателя счет в первую очередь нужен для расчета со своими поставщиками и покупателями, т.к. популярность банковских карт растет с каждым годом и государство стимулирует безналичные операции.
Кроме того сделки на крупные суммы, участие в тендерах и проектах с госучастием подразумевает обязательное наличие р/с.
Но мы редко задумываемся о том, что такое расчетный счет и имеют ли вообще какой-то смысл цифры в номере банковского счета.
Для чего нужна расшифровка расчетного счета в банке?
Расчетные счета в банке открываются в соответствии с Положением от 27 февраля 2017 года № 579-П «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» (далее План счетов).
Обычно при открытии счета в кредитном учреждении (банке) заключается договор на открытие счета, в котором обычно указывается:
Очень часто при проведении банковских операций и во многих других случаях нужна информация о расчетном счете и никаких источников получения ее у нас под рукой нет. Что же тогда можно сделать? В ответе на этот вопрос нам может помочь сам номер счета, который несет себе определенную информацию.
Как расшифровать номер расчетного счета?
Разряды в расчетном счете
Расшифровка номера расчетного счета обычно начинается слева. Цифровые знаки в номере расчетного счета банка называются разрядами. Общее количество цифр (разрядов) в лицевом счете должно быть 20. Первые пять разрядов присваиваются на основании Плана счетов и совпадают с балансовым номером счета первого и второго порядка.
Рассмотрим, как расшифровываются первые три разряда счета:
| Разряд с 1-3 (номер счета первого порядка в плане счетов) | Расшифровка значения разрядов (что хранится на счете и какие банковские операции совершаются) |
|---|---|
| 102-111 | учитывается капитал кредитного учреждения (уставный капитал, дивиденды, прибыли и убытки и др.) |
| 202 | учитываются денежные средства (наличная валюта и чеки в иностранной валюте) |
| 203 | счет, открытый для учета драгоценных металлов |
| 204 | отражаются все операции, проводимые с природными драгоценными камнями |
| 301-329 | на этих счетах отражаются различные межбанковские операции (корреспондентские счета, клиринг, расчеты по ценным бумагам и другие операции) |
| 401-406 | счета, открытые для использования средств федерального бюджета, бюджета субъектов РФ, внебюджетных фондов, учета средств финансовых органов муниципальных образований и субъектов РФ, органов Федерального казначейства |
| 407 | счета негосударственных организаций |
| 408 | счета, открытые для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, юридических лиц и прочие |
| 409 | счета для хранения невыплаченных переводов, инкассированных наличных денег и другие |
| 410-426 | счета для учета депозитов различных организаций и физических лиц |
| 427-440 | учет вкладов, депозитов на договорной основе юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц |
| 441-457 | кредиты, выданные организациям различных форм собственности |
| 458 | задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам |
| 459 | проценты по кредитам и прочим размещенным средствам |
| 460-473 | средства, предоставленные в пользование сторонним организациям |
| 474-479 | учитываются прочие активы и пассивы организации |
| 501-528 | счета, на которых учитываются операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами |
| 601-621 | на этих счетах отражаются основные средства организации, расчеты с дебиторами, акции и другие расчеты по средствам организации |
| 706-708 | отражаются финансовые результаты |
| 801-855 | счета доверительного управления |
| 909-971 | отражаются операции по внебалансовым счетам |
Разряды с 4 по 5 (балансовый счет второго порядка в Плане счетов) дают более точную расшифровку операций, проводимых на данном счете, посмотреть которую можно также в Плане счетов.
Таким образом, по первым пяти разрядам мы можем узнать:
Код рубля 810 или 643 – пояснение Центрального Банка РФ.
В разрядах с 6 по 8 указывается код валюты, в которой открыт счет. Расшифровку кода валют можно посмотреть в Общероссийском классификаторе валют (Классификатор ОК (МК (ИСО 4217) 003-97) 014-2000 с изменением и дополнениями).
Чаще всего счета открывают в трех основных валютах:
Применение кода валюты Российской Федерации имеет свои особенности.
При проведении банковских операций на территории России в российских рублях, а также в номерах расчетных счетов применяется «старый» код валюты «810» — российский рубль.
При международных расчетах, когда код валюты – отдельный реквизит расчетных документов, проставляется «новый» код российского рубля «643» (см. разъясняющие Письма Центрального Банка РФ)
Остальные разделы номера счета
Разряд 9 – это защитный ключ или по-другому проверочная цифра, с ее помощью проверяют корректность обозначения счета при помощи компьютерных программ. Также, он отделяет разряды счета, для которых предусмотрено обязательное обозначение реквизитов номера счета, от остальной части счета (разряды с 10 по 20), которую кредитные организации присваивают самостоятельно.
Чаще всего с 10 по 13 разряды ставится номер филиала, далее уже следует номер лицевого счета, полученный в кредитной организации. В номере филиала и номере лицевых счетов свободные знаки обозначается нулями/
Примеры нумерации лицевых счетов
Пример 1. Лицевой счет коммерческой организации, которая находится в федеральной собственности, открытый для учета средств клиента:
Номер расчетного счета (разбит для удобства на коды) – 40502840200210000237
Расшифровка расчетного счета:
40502 (разряд с 1 по 5) – счет коммерческой организации, находящаяся в федеральной собственности;
840 (разряд с 6 по 8) – валютный счет, валюта счета – доллар США;
2 (разряд 9) – защитный ключ (проверочная цифра);
0021 (разряд с 10 по 13) – номер филиала;
0000237 (разряд с 14 по 20) – порядковый номер лицевого счета.
Пример 2. Депозитный счет физического лица со сроком выше 3 лет в рублях:
Номер расчетного счета (разбит для удобства на коды) – 42307810500120000845
Расшифровка расчетного счета:
42307 (разряд с 1 по 5) – депозитный счет физического лица, открыт на срок свыше 3 лет
810 (разряд с 6 по 8) – код валюты — Российский рубль;
5 (разряд 9) – защитный ключ (проверочная цифра);
0012 (разряд с 10 по 13) – номер филиала;
0000845– порядковый номер лицевого счета.
Можно легко заметить, что самой информативной частью в расшифровке счета для простого пользователя являются первые восемь разрядов счета.
Этой информации достаточно, для того, чтобы узнать всю самую важные сведения о счете.
Остальные цифры счета имеют больше значение для банковских специалистов. Однако, необходимо всегда внимательно писать все цифры счета и правильно заполнять реквизиты платежных поручений. Это поможет сберечь финансы и будет гарантом душевного спокойствия.
Видео по теме
В данном видео вы найдете дополнительную полезную информацию по теме банковских счетов.
Расшифровка расчетного счета, значение цифр, примеры
Очень немногие, глядя на реквизиты организации, интересуются значением цифр расчетного счета. Хотя информация, в них зашифрованная, может представлять немалый интерес. Номер счета скажет об организации много больше, чем ее название.
Расшифровка расчетного счета в банке, для предусмотрительного бизнесмена и его бухгалтера, должна стать обязательной процедурой при встрече с новым контрагентом. Хотя бы в качестве предохранительной меры от разного рода злоумышленников. Да и здоровое любопытство будет в какой-то мере удовлетворено.
Что именно содержит номер счета?
Расшифровка номера расчетного счета сообщает о том:
Также счет содержит в себе собственный идентификатор и проверочную цифру, чтоб защититься от ошибки и подделки.
Заниматься конспирологией, искать в номере счета секретные знания не стоит, все «зашифрованное» в нем понятно сотрудникам банка и тем, кто заинтересуется вопросом.
Из чего состоит структура расчетного счета?
Она складывается из цифровых блоков, как это установлено «Положением 385 – П».
Всего цифр в расчетном счете 20. Они разделены на блоки, каждый из которых имеет свое значение.
Условный пример расчетного счета выглядит так – 111.22.333.4.5555.6666666.
Но разделительных точек в реальном счете не будет.
Цифровые блоки не могут иметь разное количество знаков, меняться местами, разделяться, содержать еще какие-то отличия от принятого стандарта. Встретив «экзотический» вариант счета, следует уточнить: в российском ли банке был зарегистрирован этот счет. Если утверждается, что банк не иностранный, то номер счета следует проверить еще раз.
Что означают цифры расчетного счета?
Поскольку разночтения в формировании смысловых блоков расчетного счета не допускаются, его содержание можно понять по комбинациям цифр в каждом из кодов.
Второй блок из двух цифр добавляет определенности первым трем.
Примеры: некоммерческое общество может иметь расчетный счет с началом 40703, а счет ЗАО будет начинаться с 40702.
Шестая и седьмая цифры в счете, сообщают, в какой валюте хранится его содержимое. Для примера:
Четвертый блок, из одной цифры, расшифровке посторонними не подлежит. Сами владельцы счетов его смысл тоже не понимают. Эта цифра – контрольная, ей пользуются работники банков для проверки правильности номера расчетного счета.
Пятый блок из 4 цифр – номер банковского отделения, в котором первоначально регистрировался счет. Чтобы ориентироваться по нему, нужно знать номера подразделений разных банков. Здесь есть одно, общее для всех счетов правило – если блок состоит из четырех нулей, значит р/с открывался в главном офисе банковского учреждения.
Пришел выигрыш просят за конвертацию валюты оплатить, банк не пропускает платеж.
Пришел выигрыш просят за конвертацию валюты оплатить, банк не пропускает платеж.
Ответы на вопрос:
Очень похоже что это мошенники вам прорекламировали выигрыш, и просят оплаты якобы банковских переводов.
Похожие вопросы
Сколько составляет сумма конвертации? Если сумма выигрыша 1143000? И может ли ЦБ прислать письмо обращение о выигрыше, что нужно оплатить 7.5% от суммы за конвертацию?
Можно узнать, нужно ли платить за конвертацию валюты выигрыша, комиссию, сбор документов, подтверждающих выигрыш, а также регистрацию выигрыша?
Просят оплатить конвертацию валюты за выигрыш в Инстаграм что это обман или нет.
Попросили оплатить комиссию за конвертацию валюты 385 руб чтобы получить выигрыш, это реально или развод.
Банк получателя отклонил операцию.
Время Mon Dec 14 2020 15:44:28 GMT+0500 (GMT+05:00).
Статус код 409 (Неверная валюта зачисления).
Не удалось совершить операцию, так как банк получателя не смог произвести зачисление в долларах США
Для решения проблемы необходима конвертация валюты из USD в UPS
Конвертация (обмен) валюты производится в онлайн режиме прямо на нашем сервисе. С помощью данного списания происходит верификация Вашей личности и определение реквизитов на которые нужно осуществить перевод полной суммы приза. Сразу после обмена Вы сможете вывести свои средства на банковскую карту или электронный кошелек
Сумма обмена так же будет возвращена Ваши реквизиты автоматически в течение 24 часов.
Стоимость конвертации 3 060$ в 31590 950 UPS составит 59498 UPS
ОПЛАТИТЬ КОНВЕРТАЦИЮ ВАЛЮТЫ И ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ.
Новое в блогах
В налоговую по компетенции о счёте, 40911. используемом для оплаты ЕПД.
Уважаемая налоговая служба!
Аннотация. Прошу разобраться с использованием номера счёта 40911810800180000292, вместо требуемого по закону ФЗ 103, 40821. Считаю, что МГБУ «Жилищник» уводит средства плательщиков в оффшоры, финансирует международную террористическую деятельность и занимается отмыванием денежных средств ФЗ 115, уходит от оплаты налогов в особо крупном размере. Считаю, что НЕ использование счёта 40821…, требуемого по ФЗ 103, нарушает мои имущественные права и интересы, гарантированные Конституцией РФ.
В Федеральную налоговую службу
Ввиду ответа-совета, полученного из Минстроя (вопрос касался поверки ИПУ по поручению Ген. прокуратуры, незаконность требования по обязательности проведения которой к жильцам, подтверждён ответом Росстандарта по компетенции, и угроз экономической и физической расправы, поступившей по телефону от сотрудницы МФЦ. Есть закон: ФЗ 162 Статья 21 п.1, а поэтому, обсуждение излишне; помимо ФЗ 416 Статья 13 п.2, ГК РФ Статья 543 п.2),
Контроль за соблюдением платежными агентами обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а также по использованию платежными агентами и поставщиками специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей, осуществляют налоговые органы Российской Федерации (часть 4 статьи 7 Закона № 103-ФЗ, абз. 4 пункта 1 статьи 7 Закона РФ от 21 марта 1991 г. № 943-1 «О налоговых органах Российской Федерации»).»
прошу помочь разобраться с законностью использования некой организацией, под названием МФЦ счетов, которые на сайте Налоговой указаны, как недопустимые при расчёте с потребителями коммунальных услуг с целью получения возможности оплачивать счета по ЖКХ на счёт УК МГБУ «Жилищник», минуя организацию, угрожавшую мне расправой. Я не желаю иметь ничего общего с бандитами, на что имею полное право. Нарушение моих прав Человека на страницу текста, подтверждено. Считаю, что угроза реальна, и, против меня ведутся противоправные действия со стороны МФЦ по принуждению меня к проведению поверки насильно, без учёта ответа по компетенции Росстандарта, что расцениваю, как Статья 163 УК Вымогательство.
Надеюсь на компетентный ответ, который будет так же направлен в Ген.Прокуратуру и Минстрой с просьбой помочь оплачивать за услуги ЖКХ непосредственно поставщику МГБУ «Жилищник». В соответствии с п.63 Постановления Правительства Российской Федерации от 06.05.2011 № 354 «О предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов» (далее – ПП РФ № 354), плата за коммунальные услуги вносится потребителями исполнителю либо действующему по его поручению платежному агенту или банковскому платежному агенту.
Прошу выяснить, почему номер счёта не соответствует требованию законодательства РФ об использовании специального банковского счёта 40821… для зачисления средств, полученных от физических лиц в пользу поставщика товаров или услуг в рамках исполнения агентского договора. Законодательство предусматривает запрет на использование для этого других счетов, использование же самого счета носит ограниченный характер (Статья 4 закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ). Этот счёт введён с целью:
— предотвращения нецелевого использования денежных средств от действий недобросовестного агента по не перечислению оплаты поставщику;
— контролю за оборотом собираемых платежей и их использованием;
— защиты интересов поставщика – у агента нет возможности распорядиться средствами по своему усмотрению;
— упрощение учета дохода юрлиц и ИП в части выделения из всего объема получаемых ими денежных средств.
ФЗ 103 Статья 8. П.4. Прием платежей без зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств на специальный банковский счет, указанный в частях 14 и 15 статьи 4 …… денежных средств, принятых платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, указанными в части 18 статьи 4 настоящего Федерального закона, не допускаются.
В выписке на сайте из ЕГРЮЛ указано:
ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ГОРОДА МОСКВЫ «ЖИЛИЩНИК РАЙОНА ЯСЕНЕВО»
ОГРН 5137746226932
ИНН/КПП 7728866101/772801001
Счёт по сбору платежей за ЖКУ р-она Ясенево, ИНН 7702070139, тр/с 40911810800180000292,
Филиал «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) к/с30101810145250000411, БИК 044525411
Основание: N 212-ФЗ от 21.07.2014 г. «Об основах общественного контроля в РФ», 25.12.2008г., № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», Указом Президента РФ от 21.07.2010г. N 925 «О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона «О противодействии коррупции», ФЗ № 115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Требование о предоставлении документов и разъяснений.
В мой адрес поступают бумажки с названием «Счёт по сбору платежей за ЖКУ» без признаков платёжного документа, обязательных по ФЗ 402 от некого участника, с которым у меня нет никаких правоотношений, именующего себя МФЦ, и представляется не как публичная оферта о покупке товара на транзитный счёт тр/с № 40911810800180000292, а оплата за услуги ЖКУ.
Если опираться на ответ зам. Нач. Мосжилинспекции от 06.12.2019 ГР-07-8658/19, согласно ПП Москвы от 23.04.2014 № 219 ПП «Об организации деятельности многофункциональных центров предоставления государственных услуг на территории города Москвы», то Иванцов Э.В. не упоминает о том, что МФЦ может выполнять роль платёжного агента. В предоставлении Договора с МФЦ, УК отказало трижды. Жду четвёртый отказ, уже для Генеральной Прокуратуры. Из чего делаю вывод, что МФЦ платёжным агентом не является.
Тогда куда и кому я плачу наличными денежными средствами? Если бы не угроза расправы этого третьего лица за то, что я знаю физику, не задумалась бы. Мои сомнения в законности выставляемой бумажки, именуемой «Счёт по сбору платежей за ЖКУ», неожиданно нашёл подтверждение во втором ответе, присланном из МЖИ Иванцовым Э.В., о том, что взимание оплаты за радиооповещение средств Гражданской обороны и бесплатных телеканалов, незаконно, вместе и ЗУ, который оказался включённым в типовой проект Договора, который мне предоставлен для подписания, не был.
Вышеназванный расчетный счет не является специальным, а всего лишь транзитным для пополнения баланса, для благотворительных взносов, в том числе, пожертвований.
Некоторое время, я ошибочно, направляла собственные денежные средства на этот транзитный счет (№ 40911810800180000292). Сегодня я поняла и осознала, не без помощи рекомендации Минстроя, что данные перечисления являются для меня невыгодными и неприемлемыми. Ошибочно направляла собственные денежные средства на транзитный счет.
«Следует заметить, что счет 40911 является балансовым счетом второго порядка к счету 409 «Средства в расчетах», который в соответствии с пунктом 4.46 Части II Положения № 385-П предназначен для учета отдельных специфических расчетных операций, предусмотренных в нормативных актах Банка России по организации и проведению расчетов (аналогичное определено пунктом 4.41 Части II Положения № 302-П).
Изучив характеристики балансовых счетов, определенные Положением № 385-П, мы пришли к выводу, что балансовый счет, характеристика которого позволяла бы учитывать на по нему расчеты Банка с привлеченным им банковским платежным агентов в части принятых последним денежных средств для осуществления переводов без открытия банковского счета, указанным нормативным актом Банка России не предусмотрен.»
«В соответствии с положением Банка России от 16.07.2012 №385-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» технический транзитный счёт банк использует для отражения денежных средств, которые должны быть направлены в другие банки по реквизитам получателей средств, указанным в платёжных документах.»
Возможно, Иванцов говорит о несуществующем счёте к/с 30101810145250000411, БИК 044525411
«В ЕПД, выдаваемых МФЦ Москвы, как правило, транзитный счёт открыт на основании заключённого между управляющей организацией, ЕИРЦ, ресурсоснабжающими организациями и ВТБ «банком Москвы» договора об информационном обеспечении расчётов населения за жилищно-коммунальные и связанные с ним услуги на основании ЕПД.»
Но ко мне, плательщику, жильцу, их внутренние соглашения, отношения не имеют. Банк ВТБ – кредитная организация. Согласно Статье 2 ФЗ 103 ПЛАТЕЖНЫЙ АГЕНТ – это юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц.
Тогда кому я плачу? Требую. Разберитесь по компетенции и сообщите.
Нормативная основа нарушений:
1.Нарушение положений 402-ФЗ «О бухгалтерском учете», ГОСТ 6.30-2003. 7.0.8-2013
2.Нарушение норм 103-ФЗ «Прием платежей физлиц»,
3.Положения ЦБ РФ №579-П от 27.02.2017 «О плане счетов кредитных организаций» СпецСЧЕТ платежного агента и состав правонарушения:
Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент. Отметим, что кредитные организации к платежным агентам не относятся. Законом установлены определенные требования к платежным агентам и поставщикам. В частности, в силу Статьи 4 п.п. 14, 15, ФЗ 103 платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов. Платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства, для зачисления их в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета).
Данная обязанность платежного агента корреспондирует с обязанностью поставщика, предусмотренной ФЗ 103 Статья 4 п.18, при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей использовать специальный банковский счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, которые при приеме платежей от физических лиц является обязательным.
Согласно ФЗ 103 Статья 3, под деятельностью по приему платежей физических лиц, в целях настоящего закона, признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с ЖК РФ, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.
Платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов (Статья 4 часть 14 закона 103-ФЗ). Платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета) (Статьи 4 часть 15 ФЗ 103).
Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами ФЗ 103 Статья 4 часть 18.
Аналитический учет ведется на лицевых счетах, открываемых по каждому договору, заключенному с платежным агентом, банковским платежным агентом (субагентом), поставщиком.
3.Последствия нарушения платежными агентами требований об использовании спецсчета Статья 15.1 ч.2 КоАП РФ: Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов.
Рассматривают дела о правонарушениях, предусмотренных данной статьей, должностные лица налоговых органов (ст. 23.5). Протоколы об административных правонарушениях составляют должностные лица налоговых органов (ч. 1 ст. 28.3).
Прошу предоставить мотивированный ответ по нижеследующим вопросам: