какие есть финансовые пирамиды в казани
Сколько финансовых пирамид и нелегальных кредиторов насчитал ЦБ в Татарстане
Какие есть финансовые пирамиды, помимо «Финико» и фонда Гафарова
Центробанк впервые выложил на всеобщее обозрение список финансовых пирамид и нелегальных кредиторов. В него вошли 1820 организаций. Реестр, как утверждает регулятор, будет пополняться.
В перечень вошли только компании, выявленные в этом году с помощью системы мониторинга Банка России и обращений граждан.
— Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями, — уверены в Центробанке.
В списке засветились и компании, связанные с Татарстаном, так и располагающиеся здесь. В число первых попадает «Финико» (FINIKO), о чьей деятельности подробно рассказывало «Реальное время». В декабре 2020 года прокуратура Татарстана настояла на возбуждении уголовного дела об организации финансовой пирамиды «Финико». По версии силовиков, в эту компанию неправомерно привлекли не меньше 80 миллионов рублей. Лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера у «Финико» не было, в государственных реестрах и в налоговых органах она не зарегистрирована. Как сообщили «Реальному времени» в Волго-Вятском ГУ Банка России, сайт FINIKO был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности — эти признаки также типичны для финансовых пирамид.
Другая, не менее известная компания и финансовая пирамида, по версии ЦБ, «Гафаров и партнеры» (Gafarov and Partners Ltd). В отношении основателей компании возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. Силовики считают, что с октября 2019 года по май 2020-го набережночелнинский бизнесмен и создатель фонда Эрик Гафаров вместе с другими лицами «под предлогом извлечения прибыли от инвестиционной деятельности завладели денежными средствами шести граждан на общую сумму более 5 млн рублей». Сейчас Гафаров скрывается в Турции.
Фото: instagram.com/ericgafarov
Другими финансовыми пирамидами ЦБ назвал:
В Волго-Вятском ГУ Банка России сообщили, что последний кооператив обещает доход до 15% годовых, не являясь при этом финансовой организацией.
— Информация о собственных средствах и других дорогостоящих активах компании, которыми она могла бы отвечать по своим обязательствам, отсутствует. Фирма не проводит никаких финансовых операций, свидетельствующих о том, что она ведет инвестиционную деятельность, за счет которой может выплачивать высокие проценты пайщикам. Это может говорить о том, что доход выплачивается за счет привлечения все новых и новых вкладчиков — такой сценарий типичен для финансовых пирамид, — отметили в ЦБ.
Нелегальные кредиторы есть не только в Казани
Нелегальных кредиторов, как считает ЦБ, в Татарстане больше, чем пирамид, причем речь идет не только о казанских. Вот список:
Комментируя включение в черный список известных комиссионных магазинов «Победа», в Волго-Вятском ГУ Банка России заявили, что деньги людям выдают не после продажи переданных на комиссию товаров, как это должно быть, а сразу после оценки имущества, после возврата средств обязывают выплатить проценты.
— Другая характерная черта нелегальной деятельности — использование в рекламе комиссионных магазинов слова «ломбард», создающего иллюзию, что займы здесь выдаются на законных основаниях, — подчеркнули в регуляторе.
ЦБ включил 14 казанских фирм в список нелегальных кредиторов и финансовых пирамид
Банк России по жалобам граждан включил в свой черный список 14 казанских организаций с признаками нелегальной деятельности.
В список ЦБ вошли компании с признаками финансовой пирамиды, нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера).
Так, в черный список попали следующие казанские организации с признаками финансовой пирамиды: ООО «Голдарт», ООО «Юникрипт Лимитед» (UNICRYPT), потребительский кооператив по реализации целевых программ для пайщиков «Надежный капитал».
Центробанк выявил также казанские компании с признаками нелегального кредитора: комиссионный магазин «Чудо-скупка», микрокредитные компании «Движение вверх», «Типэй», «Вентура», «Изумруд», «Финстор», «Автозайм №1», ломбард «Победа», ООО «ВЕЛЛОС+», ООО «ОРЕОЛ», «Финанс Контакт». Сюда также вошел «Автоломбард16».
«Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер», — говорится на сайте регулятора.
Еще 1 февраля в этот список были включены организации «Гафаров и партнеры» и Finiko как фирмы с признаками финансовой пирамиды.
В декабре прошлого года в компанию Finiko пришли с обысками. Тогда, по разным оценкам собеседников «БИЗНЕС online», в оперативно-следственных мероприятиях приняли участие от 100 до 200 силовиков. «Это одна из крупнейших экономических спецопераций в Татарстане как минимум за последние годы. Что-то подобное было, наверное, когда накрыли „Рост“ [в 2015-м]», — оценил масштабы один из собеседников в правоохранительных органах.
Подписывайтесь и читайте самое важное из новостей
в Telegram, Инстаграм и ВКонтакте
Сколько финансовых пирамид и нелегальных кредиторов насчитал ЦБ в Татарстане
Какие есть финансовые пирамиды, помимо «Финико» и фонда Гафарова
Центробанк впервые выложил на всеобщее обозрение список финансовых пирамид и нелегальных кредиторов. В него вошли 1820 организаций. Реестр, как утверждает регулятор, будет пополняться.
В перечень вошли только компании, выявленные в этом году с помощью системы мониторинга Банка России и обращений граждан.
— Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями, — уверены в Центробанке.
В списке засветились и компании, связанные с Татарстаном, так и располагающиеся здесь. В число первых попадает «Финико» (FINIKO), о чьей деятельности подробно рассказывало «Реальное время». В декабре 2020 года прокуратура Татарстана настояла на возбуждении уголовного дела об организации финансовой пирамиды «Финико». По версии силовиков, в эту компанию неправомерно привлекли не меньше 80 миллионов рублей. Лицензии на осуществление деятельности форекс-дилера у «Финико» не было, в государственных реестрах и в налоговых органах она не зарегистрирована. Как сообщили «Реальному времени» в Волго-Вятском ГУ Банка России, сайт FINIKO был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности — эти признаки также типичны для финансовых пирамид.
Другая, не менее известная компания и финансовая пирамида, по версии ЦБ, «Гафаров и партнеры» (Gafarov and Partners Ltd). В отношении основателей компании возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. Силовики считают, что с октября 2019 года по май 2020-го набережночелнинский бизнесмен и создатель фонда Эрик Гафаров вместе с другими лицами «под предлогом извлечения прибыли от инвестиционной деятельности завладели денежными средствами шести граждан на общую сумму более 5 млн рублей». Сейчас Гафаров скрывается в Турции.
Фото: instagram.com/ericgafarov
Другими финансовыми пирамидами ЦБ назвал:
В Волго-Вятском ГУ Банка России сообщили, что последний кооператив обещает доход до 15% годовых, не являясь при этом финансовой организацией.
— Информация о собственных средствах и других дорогостоящих активах компании, которыми она могла бы отвечать по своим обязательствам, отсутствует. Фирма не проводит никаких финансовых операций, свидетельствующих о том, что она ведет инвестиционную деятельность, за счет которой может выплачивать высокие проценты пайщикам. Это может говорить о том, что доход выплачивается за счет привлечения все новых и новых вкладчиков — такой сценарий типичен для финансовых пирамид, — отметили в ЦБ.
Нелегальные кредиторы есть не только в Казани
Нелегальных кредиторов, как считает ЦБ, в Татарстане больше, чем пирамид, причем речь идет не только о казанских. Вот список:
Комментируя включение в черный список известных комиссионных магазинов «Победа», в Волго-Вятском ГУ Банка России заявили, что деньги людям выдают не после продажи переданных на комиссию товаров, как это должно быть, а сразу после оценки имущества, после возврата средств обязывают выплатить проценты.
— Другая характерная черта нелегальной деятельности — использование в рекламе комиссионных магазинов слова «ломбард», создающего иллюзию, что займы здесь выдаются на законных основаниях, — подчеркнули в регуляторе.
Не попасться на крючок: ТОП финансовых пирамид Татарстана
Финансовые пирамиды, казалось бы, тема избитая, однако их создатели продолжают обогащаться на наивных вкладчиках. В интервью ИА «Татар-информ» начальник отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Руслан Давлетьяров рассказал, какие финансовые организации попали под внимание оперативников и как не стать жертвой легких денег.
Финансовые пирамиды сегодня используют разные прикрытия – игра на бирже, продажа валюты, биткоинов или золота. Но везде, по словам экспертов,используется одна и та же «приманка» – скорейшее приумножение дохода, прямо-таки в космическом размере.
«Атлантик Глобал Сити»
«Атлантик Глобал Сити» – организация, которая, судя по заявлениям в полицию ее вкладчиков, имеет признаки финансовой пирамиды. Она уже попала в поле зрения сотрудников правоохранительных органов, на организаторов уже завели уголовное дело.
«Организация, зарегистрированная в Испании. Создатели работали через сайт, на котором для вкладчиков заводились личные кабинеты. Вносимые суммы отображались на электронных страницах, но юридически они не являлись подтверждением оплаты», – рассказывает Руслан Давлетьяров.
Сейчас сотрудникам отдела предстоит узнать, существует ли такая организация официально. Для этого им предстоит сделать запрос через Интерпол в Испанию. Зацепкой в деле сможет стать и информация о счетах в банке.
Финансовая организация работала по всей стране, только в одной Казани оперативникам удалось найти три офиса, которые сейчас уже закрыты.
Пока с жалобами обратились только восемь человек – общая сумма ущерба составила около двух миллионов рублей.
«В Татарстане нам удалось обнаружить активных вкладчиков этой организации – они не только вкладывали свои средства, но и привлекали других участников. Некоторые из них, возможно, попадут под уголовную статью», – объясняет начальник отдела.
Активные вкладчики заключили договор с представителями из Москвы на предоставление агентских услуг. Возможно, они даже не догадывались, что пошли на преступление, но теперь могут лишиться не только денег, но и свободы.
Еще одна организация с признаками пирамиды, по словам полицейских, «Телетрейд». За 15 лет существования организацияразвила достаточно крупную сеть с представительствами в нескольких странах.
По информации сотрудников полиции, организаторы несколько раз меняли название, поэтому поймать их не удавалась. В настоящее время в отношении них заведено уголовное дело о мошенничестве.
«Эта организация представляет из себя агитационную контору, которая сама, якобы, не ведет никакой деятельности, а только ведет агитацию. Головной офис зарегистрирован за границей, а основная деятельность – игра на бирже через трейдера», – рассказывает Руслан Давлетьяров.
Офис «Телетрейд» и сегодня существует в Казани на улице Пушкина. Вкладчикам предлагают услуги трейдеров, которые за них будут играть на бирже. Самим клиентам остается только перечислить деньги.
Сотрудники отдела по борьбе с экономическими преступлениями считают, что на самом деле никакой игры на бирже не происходит – это всего лишь фейк.
Нам удалось найти жительницу Казани Алину, которая потеряла в этой организации девять миллионов рублей.
«Вы представляете мое состояние? До сих пор простить себя не могу. Потеряна огромная сумма денег и виновата только я, потому что дала так себя обмануть. Мы с детьми страдаем и голодаем, никто не помогает… я в отчаянии. ».
Перепуганная обманутая женщина побоялась что-либо рассказывать и выходить с нами на связь. После случившегося она даже уехала из страны.
Другой пострадавший вкладчик конторы Алексей Чередниченко потерял 2,5 миллиона.
«Мне начали поступать постоянные звонки от «Телетрейд, но я постоянно отказывался. Мне кажется, что мой номер они нашли на ”Авито“, там я продавал машину», – рассказывает Алексей.
Звонившие рассказывали, что проводят курсы повышения финансовой грамотности для населения и спонсируются из фонда министерства образования. Очередной звонок все-таки убедил мужчину заглянуть в офис компании.
«Я пришел и мне показали, как происходит торговля на бирже. В конце месяца мне снова позвонили молодой человек, который проводил обучение, и предложил прийти и посмотреть, как он за полчаса может поднять 40 процентов. Я приехал и сам увидел, как это все происходит», – вспоминает вкладчик.
После продажи машины, когда Алексей снял деньги в банке, ему вновь позвонили.
«Они как будто следили за мной!», – считает он.
Мужчина заехал в офис «Телетрейда» и решил сделать первую ставку в размере десяти тысяч рублей.
«Мне сказали, что такую маленькую сумму ставить слишком рискованно, потому что я могу ее сразу потерять. Тогда я поставил 35 тысяч рублей и тут же поднял эту сумму. Так постепенно я вложил два с половиной миллиона», – рассказывает он.
Но вывести свои собственные и «заработанные» деньги Алексею не дали. Сначала ему говорили о том, что он может потерять часть денег на курсе валют, а потом начали «кормить завтраками».
«В один день мне просто позвонили и сказали, что я все потерял», – рассказывает он.
Алексею удалось добиться возбуждения уголовного дела, но этому предшествовала череда долгих и мучительных поисков свидетелей и доказательств.
Добиться справедливости в таких делах сложно, но вполне реально. МВД Татарстана удалось доказать вину организатора одной из таких пирамид.
Максим Лаврухин основал кредитный потребительский кооператив «Золотой капитал». За мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере,его приговорили к пяти годам колонии общего режима.
«В суде установлено, что в 2013-2015 годах подсудимый заключал с гражданами договоры о передаче личных сбережений в качестве вкладов. При этом он сообщал им ложные сведения о том, что на полученные от членов кооператива денежные средства, КПК закупает ювелирные изделия. Таким образом, все вклады якобы были обеспечены золотом, а на вырученные от продажи ювелирных изделий деньги аферист гарантировал возврат не только вложенных средств, но и получение прибыли – от 60 до 120 процентов годовых. Однако, как выяснилось, часть денег вкладчиков, а именно 19 миллионов рублей, злоумышленник похитил, не выполнив обязательства перед вкладчиками. Свою вину фигурант уголовного дела признал лишь частично», – рассказал начальник отдела.
«Выманивают деньги до тех пор, пока у человека ничего не останется»
На просторах Интернета можно найти многочисленные истории пострадавших от деятельности финансовых пирамид. Люди объединяются в группы, создают форумы, чаты и паблики в социальных сетях.
Мы пообщались с казанцемВиталием, который тоже стал жертвой пирамиды. Офис фирмы находился в самом центре Казани на улице Баумана. По словам Виталия, он потерял три миллиона рублей.
Сотрудники организации уверяли, что являются международным брокером и выводят средства на международные фондовые и валютные рынки, вспоминает вкладчик.
«Раньше я занимался паевым фондом и там торговал, поэтому у меня было представление, что это такое. Когда я зашел, я объективно оценивал риски, и изначально договаривался с трейдером не на 100 процентов годовых, а на 20 – мне не нужны были высокие риски», – рассказывает Виталий.
В пирамиду Виталий вложился в 2016 году, в то время банки предлагали ему максимум девять процентов дохода от вкладов, поэтому даже 20-процентная ставка показалась ему привлекательной.
«Эта фирма занимается торговлей на валютном рынке. Она до сих пор существует. По всей стране у них открыто порядка 20 офисов. Они приезжают в город, открывают офис, сажают человек 20 в колл-центр, которые приглашают людей и предлагают приумножить свои сбережения с помощью валютного рынка», – объясняет Виталий.
Вкладчикам сотрудники фирмы предлагали оформить договор доверительного управления счетом. То есть трейдеры за них определят, куда лучше вложить их деньги.
«С клиентами они подписывали договор, где прописываются риски потери средств. Нам объясняли, что вероятность заработать была гораздо выше, чем потерять свои средства. Такой мутный договор», – вспоминает он.
Сначала Виталий принес 500 тысяч рублей. в его личном кабинете на сайте компании начала отображаться прибыль. Тогда он решил вложить еще больше своих сбережений.
«Понятно, что ни один дурак сразу не принесет три миллиона. Они выманивают деньги до тех пор, пока у человека ничего не останется. Потом они сливают счет за неделю двумя сделками и все – ты остаешься без денег. Потом идут полугодовые разборки, якобы они пытаются восстановить счет. Но в конечном счете человек так и остается ни с чем», – рассказывает Виталий.
Виталию удалось найти еще несколько десятков таких же, как и он обманутых вкладчиков, все они рассказывают одну и ту же историю.
«Нам говорили, что трейдер совершил неудачную сделку или произошла какая-то непредвиденная ситуация и в итоге мы теряли свои деньги», – объясняет он.
Таким образом в этой фирмеказанцы потеряли порядка 10 миллионов рублей. Все написали заявления в МВД по РТ, но возбудить уголовное дело сотрудникам не удается уже в течение порядка трех лет. На руках у клиентов остались договора на открытие счета и на доверительное управление, плюс выписка с брокерскими операциями с сайта, которую едва ли можно считать официальным документом.
Чеков и расписок клиентам организация не выдавала, большинство передавали свои деньги наличными или перечисляли на карту физлицам,вся фирма представляла из себя лишь шикарный офис и программку на компьютере, объясняет Виталий.
«Фактически оказалось, что это просто игра на мониторе. На самом деле никаких сделок на международной бирже не происходило, а все деньги шли прямиком мошенникам в карман. Нам же остались лишь нули на мониторе», – делится обманутый казанец.
Истории почти всех обманутых вкладчиков похожи друг на друга. Одна из активистов борьбы с пирамидами Светлана Карпова взяла в свои руки инициативу и создала во Вконтакте большую группу, где рассказывают о мошенничествах.
В сообщество обращаются люди, прогоревшие на STForex, Alfa-брокер, PROFIT Group и во многих других компаний.
«Принцип у всех псевдоброкеров такой же, как и у “Телетрейд”. Бывает, что люди, проработав там и поняв схему, начинают открывать свои компании по одурачиванию населения. Хотя в финансовой пирамиде те, кто оказывается на самом верху еще могут заработать, а вот на “Форексе” не зарабатывает никто», – отмечает Светлана Карпова.
Один из участников группы – Михаил Лифанов рассказал, что лишился денег и квартиры, связавшись с “Телетрейд”. Мужчина заключил договор на обучение торговлена валютном финансовом рынке.
«Я выиграл бесплатный сертификат на обучение у трейдеров в апреле 2016 года в Уфе и оказался обманутым инвестором.Бесплатный сертификат на обучение был предложен менеджером компанией “Рошфор“, а торговый счетбыл открыт на “Телетрейд”. Выглядело все очень правдиво: офис в центре, вежливые менеджеры с бейджиками, грамотные ответы на любой мой вопрос или возражение», – рассказывает он.
«Все действия были разделены на множество частей, исполнение каждой части поручалось разным людям. По отдельности к каждому исполнителю нельзя предъявить какие-то противозаконные нарушения, а в целом получился развод. Все выглядит так, как будто между частями нет никакой связи. Но это не так», – вспоминает Михаил.
Мужчине повезло – ему удалось добиться возбуждения уголовного дела по статье мошенничество.
Чтобы не попасться на удочку мошенников, не обязательно знать названия всех финансовых пирамид – достаточно лишь следовать нескольким простым советам.
Для начала стоит запомнить, что легких денег не бывает, и, если кто-то предлагает вам быстро обогатиться, нужно, как минимум, задуматься.
Одни из правил при работе с деньгами – всегда просите документ, подтверждающий факт их передачи. Не важно кому вы их отдаете – знакомым или в какую-либо организацию – на руках у вас должен остаться чек или расписка.
«К сожалению, люди не берут никаких документов, когда передают деньги. Поэтому, чтобы доказать сам факт передачи нам приходится тратить много сил и времени в поисках свидетелей или каких-то доказательств. Если бы у пострадавшего была на руках расписка, нам бы не приходилось проделывать такую колоссальную работу», – объясняет Руслан Давлетьяров.
Следующее, на что нужно обратить внимание – это официальный адрес организации. Расположение фирмы на Сейшельских островах или в Швейцарии может стать существенной преградой при расследовании дела правоохранительными органами.
«Если фирма зарегистрирована в России, мы можем без труда запросить информацию о том, чем они занимаются. В случае, когда работать приходится с иностранными организациями, так просто запросить информацию мы не можем, приходится подключать Интерпол. Но как это будет отработано иностранным государством, неизвестно, потому что их никто ни к чему не обязывает. Они могут нам ответить, могут не ответить», – объясняет полицейский.
Не обязательно быть финансовым гением, но все-таки стоит овладеть элементарными знаниями, прежде чем подключаться в такой бизнес. Например, ознакомить с процентной ставкой, которую выставляет Центральный банк.Эта информация есть в открытом доступе на сайте ЦБ РФ.Если процентная ставка, которую предлагает организация, ниже, чем у Центрального банка, это должно вызвать подозрения, отмечает Давлетьяров.
Кроме этого, необходимо изучить все нормативные документы организации – первое, что должны вам предоставить – это официальная регистрация в налоговом органе. Кроме этого, проверить нужно лицензию на право вести бизнес, устав организации с указанием всех учредителей и финансовые отчеты.
«Финансовых пирамид сейчас много, но пока не по всем поступают заявления от граждан. В любом случае, мы их держим на контроле. К сожалению, мы не можем называть их. Многие люди, услышав название организации от сотрудников полиции, сразу бегут забирать свои деньги. В результате, пирамида рушится, а нас потом обвиняют в ”информационной атаке”», – рассказывает Руслан Давлетьяров.
Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико»
«Финико» — это «автоматизированная система генерации прибыли», которая зарабатывает с помощью трейдеров, торгующих на Московской бирже, Чикагской сырьевой бирже, Forex и BitMEX 24 инструментами, в том числе, криптовалютой, долларами и нефтью, говорил на очередной презентации в апреле 2020 года один из основателей пирамиды Кирилл Доронин. Эти инструменты, по его словам, могут приносить около 5% доходности в день. По словам Доронина, система «Финико» позволяла «снизить абсолютно все риски», а трейдеры «могли вмешаться в любое из событий, которые приводят к потере денег на рискованных инструментах рынка, и остановить дефолт». Благодаря ей, трейдеры, даже при самых худших раскладах, якобы зарабатывали 1% в день, который «Финико» и обещала «инвесторам». На презентации одним из главных правил компании Доронин называл критичное отношение к словам, которые он говорит. «Проверяй, потому что люди захотят поживиться на вас», — советовал он на видеозаписи.
Сейчас Доронин находится под арестом по обвинению в хищении 13 млн рублей. В пятницу, 13 августа, Вахитовский районный суд Казани оставил эту меру пресечения без изменений. Еще в июле МВД говорило о том, что у них нет ни одного потерпевшего, но сегодня клиенты «Финико» пишут сотни заявлений, а ЦБ и общественные организации оценивают ущерб в миллиардах.
Интересно, что у Доронина хватает защитников: на сайте Change.org есть сразу две петиции — против Доронина и группы лиц, где кроме четырех основателей «Финико» фигурируют еще девять человек, и за Доронина, где анонимные авторы попросили «прекратить незаконное преследование Кирилла Доронина и изменить арест на подписку о невыезде». Первую петицию подписали чуть более 4000 человек, вторую — в три раза больше. «После ареста Кирилла у меня чувство, как будто кто-то умер, потому что он человек слова, который до последнего выходил на связь и не заставлял никого брать кредиты», — говорит 20-летняя Елена из Ростова-на-Дону. Она подписала петицию за Доронина. По ее словам, она присоединилась к «Финико» в сентябре 2020 года. «Мама попросила сфотографировать меня, и я поняла, что это для какой-то верификации, сначала нервничала, а потом мне пришло 15 000 рублей, это моя месячная зарплата», — рассказывает Елена. За неполный год они с мамой успели вывести все вложенные деньги и уже получали дивиденды. «Доронин дал нам возможность пожить хотя бы пару дней как люди, отпраздновать день рождения в ресторане, первый раз за пять лет поехать отдыхать на три дня, Доронин делал хорошие вещи — те, которые не делало государство, он помогал бедным», — защищает его Елена.
Четыре программы
Еще две программы были ориентированы на кредиты или крупные покупки. Программа «ZK35», согласно которой «Финико» обещала выплатить за 10 месяцев любую задолженность клиента, например, кредит или ипотеку, если он внесет 35% от долга в организацию.
Программа «AT35/KV35», по которой клиент вкладывал 35% стоимости будущих квартиры или автомобиля, обещала, что через четыре месяца клиенту придет полная сумма покупки. Подписавшиеся на этот продукт клиенты должны были в течение 30 календарных дней после получения всей суммы от «Финико» прислать подтверждающий покупку документ, в противном случае аккаунт блокировали. Эту информацию подтверждает 48-летняя бухгалтер-экономист Лариса из Астрахани, которая вложила 250 000 рублей в январе 2021 года и купила Renault Sandero за 800 000 рублей в мае, добавив около 100 000 рублей от продажи старого автомобиля. Она считает, что проблемы возникли из-за того, что люди начали хамить, и «съев свое яблоко, стали заглядываться на чужое». «У меня остался неоплаченный кредит, который я брала на первый взнос, но в целом я довольна», — заключила Лариса.
Воронка продаж
«Четырехзвездочный лидер» и тренер по финансовой грамотности, личной эффективности и счастью (так он называет себя сам на своей странице в Instagram) Евгений Царь из Сочи вложил в «Финико» больше 2 млн рублей весной 2020 года и стал участником реферальной программы. За год он привлек около 120 новых участников. Царь поговорил с Forbes, но позднее передумал и запретил публиковать свои ответы.
Участники пирамиды могли открыть партнерский офис. Так сделал христианин, муж, отец и самозанятый (так у него написано на своей странице во Вконтакте) Владимир Быкадоров, который открыл офис в мае прошлого года в Новосибирске на улице Богдана Хмельницкого, 10 (на запрос Forbes во «ВКонтакте» он не ответил). На видео с открытия он говорит, что у него «хороший опыт работы офисником» и он знаком с Дорониным больше пяти лет.
Кристина Гульцман, у которой пять звезд, открыла офис «Финико» 7 декабря 2020 года на 55 этаже в «Москва Сити» — для тех, кто хочет «зажигать и увеличивать свой доход». Одна из гостей вечеринки по поводу открытия описала «Финико» как «супербизнес, которым даже заниматься не нужно».
Компания периодически проводила тренинги: один из них, например, проходил в Завидово в июне 2021 года. В нем принимали участие летчик-космонавт Сергей Рязанский и известный коуч Радислав Гандапас. Представитель Рязанского подтвердил, что космонавт был на мероприятии, но уточнил, что его пригласили сотрудники event-агентства, о «Финико» космонавт ничего не знает. Гандапас на запрос Forbes не ответил.
Криптовалюта и ее курс
Конец пирамиды
Центробанк выявил признаки финансовой пирамиды у «Финико» еще летом 2020 года и передал материалы о ней в правоохранительные органы, сказали в пресс-службе ЦБ. 1 июня 2021 года компания оказалась во впервые опубликованном регулятором списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
Дело против «Финико» об организации финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физлиц в особо крупном размере (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ) прокуратура Татарстана возбудила еще 7 декабря 2020 года, Доронин проходил по нему свидетелем, говорит его адвокат. Примерно через полторы недели, 16 декабря, в пяти офисах компании прошли обыски, но никого не задержали. 15 июля на специальной пресс-конференции, созванной на фоне новостей о крахе инвестиционной компании «Антарес Трейд» и проблемах с выводом средств из «Финико», представитель Нацбанка республики Татарстан Нурания Хайруллина призвала не делать поспешных выводов о «преступной» деятельности платформы Кирилла Доронина.
19 июля 2021 года Доронин в прямом эфире в Instagram пообещал, что «начиная с завтрашнего дня» он рассчитается со всеми вкладчиками, и что к нему поступило уже 500 000 заявок. В этот же день начальник отдела УЭБиПК МВД по Республике Татарстан Руслан Давлетьяров рассказал, что в ведомство поступили первые заявления потерпевших от «Финико», но пока не более 10 штук. Сумм претензий он не раскрыл, но сказал, что организаторы не находятся даже в статусе подозреваемых. Через 11 дней суд в Казани арестовал Кирилла Доронина, в деле фигурирует статья о мошенничестве (159 УК РФ) — максимальное наказание по ней 10 лет.
Авторы и исполнители
У Кирилла Доронина в «Финико» было три партнера — это Эдвард Сабиров, Марат Сабиров (они однофамильцы) и Зыгмунт Зыгмунтович. С Маратом Сабировым, который отвечал за криптопроцессинг, как сам Доронин говорил в интервью изданию «Бизнес Online», он познакомился несколько лет назад и посчитал его «безумно талантливым человеком в крипте». С Эдвардом Сабировым, который отвечал за подбор трейдеров, Доронин встретился, когда искал человека, который по его словам «способен делать 3% в день, хоть на семечках». Зыгмунт Зыгмунтович был бывшим помощником Доронина по другим проектам, он позвал его на должность исполнительного директора, чтобы тот выполнил функции «склейки» — синхронизировал работу трейдеров, которых к тому моменту стало больше 50 человек. Доронин называл себя главным «маркетологом, идеологом и стратегом компании».