какие есть системы перевода в сбербанке
Как делать денежные переводы бесплатно
Денежные переводы между клиентами — один из самых популярных сервисов Сбербанка. Это неудивительно — с его помощью клиенты банка могут сделать моментальный перевод клиенту Сбербанка, зная только его номер телефона или номер банковской карты. Разберемся, какие банковские переводы являются полностью бесплатными, за какие нужно будет заплатить комиссию, и каким образом этого можно избежать.
Переводы между своими счетами и банковскими картами Сбербанка
Если вы переводите деньги между своими счетами или с карты на карту, это абсолютно бесплатно. Вне зависимости от суммы перевода. Даже если один счет открыт во Владивостоке, а второй в Москве.
Переводы между клиентами Сбербанка
Все клиенты Сбербанка могут переводить деньги друг другу по всей стране без комиссии: такой тариф действует для всех денежных переводов до 50 тысяч рублей в месяц. Статистика показывает, что лимита в 50 тысяч рублей в месяц достаточно почти для 90% клиентов банка. Для них переводы являются полностью бесплатными.
Если же клиент превысил установленный лимит в размере 50 тысяч рублей, все переводы сверх этой суммы будут облагаться комиссией 1%, но не более тысячи рублей. Например, вы сделали три перевода по 25 тысяч рублей: первые два пройдут с нулевой комиссией, а за третий банк возьмёт 250 рублей.
Как понять, укладываетесь ли вы в месячный лимит? Очень просто. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн выберите «Профиль», спуститесь вниз меню и выберите раздел «Переводы без комиссии» — здесь отображается информация об общей сумме ваших переводов за месяц. В веб-версии Сбербанк онлайн: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», перейдите вниз страницы и выберите раздел «Тарифы и лимиты». Также их можно посмотреть в разделе «Платежи» внизу страницы.
Специальная подписка для нулевой комиссии
Что же делать, если вам нужно перевести крупную сумму денег или если вы понимаете, что в этом месяце выйдете из лимита? Есть возможность сэкономить — подключить специальную подписку через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Для этого нужно зайти в свой профиль в приложении, нажать на строчку «Переводы без комиссии» и выбрать подходящий тариф:
Реклама. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г.
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Что такое «Система быстрых платежей»
Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Переводы по номеру телефона
Перевод клиенту банка-партнёра
Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.
Перевод клиенту Сбербанка
Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.
Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
Лимиты
Комиссия
До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%
Как подключиться к системе быстрых платежей?
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.
В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?
Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.
Банковские переводы и платежи: в чем разница?
Банковские переводы — один из самых популярных сервисов Сбербанка. Ежедневно клиенты банка совершают переводы с банковских карт, пополнение мобильного, оплата услуг ЖКХ, — всё это различные виды банковских переводов, различающиеся получателем — физическим или юридическим лицом. Разбираемся, в чем их особенности, и какими видами комиссии они могут облагаться.
Итак, банковский перевод — это последовательность операций по исполнению платежного поручения плательщика или бенефициара (взыскателя), в соответствии с которой один банк (банк-отправитель) направляет другому банку (банку-получателю) межбанковское платежное поручение о перечислении предоставленной суммы денежных средств в пользу указанного бенефициара. Если счёт плательщика и счёт получателя (бенефициара) находятся в одном банке, то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице.
То есть юридически банковским переводом считается и когда вы переводите деньги внутри Сбербанка, и когда платите за отопление в адрес поставщика услуг. Любой платёж, который вы совершаете со своего счёта или банковской карты, с точки зрения банка является именно переводом.
Однако так сложилось, что в разговорной речи переводы в адрес конкретных людей называют переводами, а переводы в адрес организаций — платежами. Пусть это и не совсем правильно с юридической точки зрения, зато удобно.
Чтобы деньги дошли вовремя и по адресу, в банке работают автоматизированные системы — целая инфраструктура, поддержание которой стоит немало. Также банк обеспечивает печать чеков и квитанций в банкоматах, различные бесплатные сервисы. Именно на это идёт банковская комиссия.
Так, при оплате услуг ЖКХ комиссия может быть нулевая (это значит, что у организации — поставщика услуг есть специальный договор с банком, в соответствии с которым организация самостоятельно оплачивает банковскую комиссию). Бывают и такие виды договоров между банком и поставщиком услуги, когда комиссию платит клиент, пользователь услуги. Или, допустим, вы несколько лет платили за коммуналку без комиссии, но внезапно она появилась. Это значит, что деловые отношения банка и вашего поставщика изменились.
Давайте разберемся, какие условия по комиссиям при переводах для клиентов Сбербанка?
Все клиенты Сбербанка могут переводить деньги со своей карты на карту другого клиента Сбербанка по всей стране без комиссии: такой тариф действует для всех денежных переводов до 50 тысяч рублей в месяц. Статистика показывает, что лимита в 50 тысяч рублей в месяц достаточно почти для 90% клиентов банка. Для них переводы являются полностью бесплатными.
Если же клиент превысил установленный лимит в размере 50 тысяч рублей, все переводы сверх этой суммы будут облагаться комиссией 1%, но не более тысячи рублей. Например, вы сделали три перевода по 25 тысяч рублей: первые два пройдут с нулевой комиссией, а за третий банк возьмёт 250 рублей.
Как понять, укладываетесь ли вы в месячный лимит? Очень просто. В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» выберите «Профиль», спуститесь вниз меню и выберите раздел «Переводы без комиссии» — здесь отображается информация об общей сумме ваших переводов за месяц. В интернет-банке «Сбербанк Онлайн»: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», перейдите вниз страницы и выберите раздел «Тарифы и лимиты». Также их можно посмотреть по странице «Платежи», внизу раздела.
Что же делать, если вам нужно перевести крупную сумму денег или если вы понимаете, что в этом месяце выйдете из лимита? Есть возможность сэкономить — подключить специальную подписку через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Для этого нужно зайти в свой профиль в приложении, нажать на строчку «Переводы без комиссии» и выбрать подходящий тариф:
Эту подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год — чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
Реклама. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г.
Удобные переводы любому человеку
Легко отправить
Легко получить
Наличными в любом офисе СберБанка
Отправитель и получатель получат СМС или пуш о каждом этапе перевода
Как отправить перевод
В СберБанк Онлайн
Откройте приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «Другому человеку» → «Любому человеку» → введите ФИО или номер телефона получателя.
В офисе банка
Попросите сотрудника отправить перевод наличными.
Как получить перевод
В офисе
Попросите выдать перевод наличными.
Комиссии и условия перевода
В СберБанк Онлайн — от 30 ₽ до 1500 ₽
В офисе банка — от 150 ₽ до 2000 ₽
Бесплатные СМС, пуш со статусом перевода
Исправление ФИО получателя до момента выплаты перевода
Лимиты
Минимальная сумма одного перевода – 100 ₽.
Общая сумма переводов в сутки:
в СберБанк Онлайн — 150 000 ₽
в офисе банка — 500 000 ₽
С какой карты я могу отправить перевод?
С любой дебетовой карты СберБанка кроме дополнительных и бизнес-карт. Проверьте, не истёк ли срок действия карты и достаточно ли на ней средств для совершения перевода.
Как получить перевод в банкомате?
В настоящее время выплата переводов в банкомате не производится. Для получения перевода вы можете обратиться в любой офис СберБанка.
Как отменить перевод?
Я хочу отменить перевод. Вернется ли мне уплаченная за него комиссия?
Комиссия, уплаченная отправителем за оформление перевода, в случае его отмены не возвращается.
Я хочу отменить перевод, но истёк срок действия карты. Что делать?
Вы можете отменить перевод и вернуть деньги на любую дебетовую карту. Неважно, с какой карты вы отправляли перевод. Если доступных карт нет, обратитесь в офис банка, чтобы вернуть деньги наличными.
Не получается отменить перевод в СберБанк Онлайн?
Вы можете отменить перевод до момента его выплаты получателю. Если отмена перевода недоступна, заблокируйте его. Для этого позвоните в контактный центр банка по номеру 900 с мобильного телефона.
Для возврата денежных средств необходимо обратиться в любой офис СберБанка для отмены перевода.
Не пришёл секретный код?
СМС или пуш с секретным кодом перевода приходит отправителю и получателю, если его номер телефона был указан при оформлении перевода. Код должен прийти в течение нескольких минут с момента оформления перевода. Если адресат не получил СМС с кодом, ему следует связаться с отправителем для его уточнения. Если отправитель также не получил СМС, перевод можно отменить и оформить новый.
Отправитель удалил сообщение с секретным кодом перевода, не отправив его получателю?
Потерянный секретный код перевода не восстанавливается. Нужно отменить перевод и оформить новый — придёт сообщение с секретным кодом для нового перевода.
Получатель перевода потерял секретный код?
Получателю стоит связаться с отправителем перевода, чтобы повторно получить секретный код.
Перевод отправлен, но получатель его не забрал?
Срок действия перевода не ограничен. Если отправитель хочет вернуть отправленный перевод, нужно отменить его в офисе банка или — (только для переводов, отправленных из СберБанк Онлайн) через СберБанк Онлайн.
Как получатель перевода узнает, что ему отправлены деньги?
Если при оформлении перевода отправитель указал номер мобильного телефона получателя, банк пришлёт ему СМС с информацией об отправленном переводе и секретным кодом.
Если при отправке перевода реквизиты получателя заполнились автоматически, проверьте их. После отправки такого перевода изменения недоступны, но пока деньги не получили, вы можете его отменить. Это можно сделать в СберБанк Онлайн или в любом офисе банка.
Что нужно, чтобы получить перевод?
Я не могу получить перевод, что делать?
Возможны несколько причин:
Как можно получить такой перевод в Крыму?
Переводы для выплаты наличными можно получить только в офисах СберБанка. К сожалению, на территории Крыма отсутствуют офисы СберБанка, поэтому такой перевод получить нельзя.
Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка?
Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.
Что такое система быстрых платежей?
Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.
Как работает?
Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.
Тарифы
Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:
Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:
В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.
Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?
Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.
С телефона
Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.
Через компьютер
Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.
Как переводить деньги?
Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:
Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.
В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.
Перед совершением платежа:
Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.
Как отключить?
Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:
В чем подвох системы быстрых платежей?
При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:
При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:
Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.