Что будет с финико в 2021г
«Я не виновен!»: что сейчас с Кирилом Дорониным и финансовой пирамидой Финико на ноябрь 2021 г. – что известно о скаме на сегодня
Недавно лидер финансовой пирамиды «Финико» дал интервью телеканала «Россия 24» в известной программе «Расследование Эдуарда Петрова». В нем Кирилл Доронин полностью отрицает свою вину. Он уверяет, компания действительно планировала выплачивать деньги, а в развалили пирамиду его партнеры, которые до сих пор находятся на свободе, хоть и объявлены в международный розыск, сообщает Wikiprofit.ru.
«Я не виновен»: Доронин обвинил подельников в развале финансовой пирамиды
Кирилл Доронин продолжает отрицать свою причастность к обману вкладчиков, которые вложили в скам Финико немалые деньги. Известно, что некоторые из них начали продавать свое имущество, чтобы заработать, а в итоге остались ни с чем.
Но, основатель пирамиды уверяет, он не преследовал цель мошенническим путем завладеть денежными средствами граждан. Одним из аргументов Доронин приводит то, что на протяжении трех лет его компания имела безупречную репутацию, он выплачивал вкладчикам деньги, а некоторые из них за это время успели «разбогатеть».
Во всем виноваты, по словам руководителя Финико, его партнеры, которые имели доступ к управлению криптовалютными активам. Проблемы начались именно после того, как они пропали.
Сам Доронин считает, он не преступник, он жертва, которого так же, как и миллионов россиян, а также жителей других стран, вложившихся в пирамиду, обманули трое мужчин, объявленные сегодня в федеральный розыск.
Между тем, уголовное дело передано в Министерство иностранных дел, руководителя организации перевели в столичный следственный изолятор, а его подельников продолжают искать.
Пару месяцев назад, в сентябре 2021 года следствия удалось разыскать и арестовать еще одного преступника, привлекшего в пирамиду более 100 человек. Им оказался Ильгиз Шакиров, проживающий в Татарстане и занимавший пост вице-президента «Финико».
Последние новости о пирамиде Finiko на август 2021: где сейчас Кирилл Доронин? Что делать вкладчикам
Собрали для вас последние новости о скаме компании «Финико» на начало августа 2021 года — закрывается ли окончательно пирамида? Что делать вкладчикам на сегодняшний день? Какова судьба лидера структуры Кирилла Доронина?
Уже больше 500 заявлений от пострадавших Finiko приняла полиция
В МВД Республики Татарстан поступило уже свыше пяти сотен заявлений на организаторов проекта Finiko. Количество обращений пострадавших растёт с каждым днём. Очевидно, это связано с арестом одного из основателей мошеннической финансовой пирамиды Кирилла Доронина.
В данную компанию инвестировали граждане практически со всей России и ближнего зарубежья. Около миллиона человек из Москвы и области, Татарстана и Краснодарского края пострадали от действий мошенников. Полиция продолжает принимать заявления. Обстоятельства дела пока уточняются.
Сооснователь Finiko Доронин рассказал, как ему живётся в СИЗО
Общественная наблюдательная комиссия РТ не нашла нарушений содержания в тюрьме организатора мошеннической финансовой пирамиды, и сам Кирилл Доронин ни на что не жалуется. Комиссия выявила отсутствие нарушений в ходе встречи с самим Дорониным, который сообщил, что чувствует себя хорошо, и выборочной беседы с лицами, содержащимися в учреждении.
С августа 2019 года по декабрь 2020 года неустановленные лица, действуя от имени компании Finiko на территории Республики Татарстан и других российских регионов. Обманным путём мошенники призывали физлиц инвестировать в свой проект, в том числе в криптовалюту, гарантируя инвесторам до 25% дохода в месяц. Всего преступникам удалось выманить у клиентов около 80 миллионов рублей. Денежные средства распределялись между вкладчиками по принципу финансовой пирамиды.
30 июля Вахитовский районный суд Казани арестовал одного из основателей финансовой организации Finiko Кирилла Доронина. Обвиняемый пробудет под домашним арестом до 28 сентября.
Есть ли шансы вернуть деньги из «Финико»: ответ экспертов
По подсчётам экспертов сумма, которую получили мошенники, составила более 80 миллионов рублей. Эксперты считают, что вернуть свои средства обманутые вкладчики не смогут, и на это есть ряд причин. Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Антон Рогачевский сообщил, что невозможно забрать деньги из финансовой пирамиды, если не выйти оттуда до ее банкрота. Конечно, в ходе судебных разбирательств будут изысканы и реализованы активы, но это будет лишь малая доля покрытия финансового долга.
Управляющий партнер Экспертной группы Veta Илья Жарский думает, что шанс есть, но небольшой. Когда человек решает сделать вклад в финансовую пирамиду, он заключает договор с организацией, где прописаны все риски сделки, а значит, осознанно идёт на такой шаг.
Соответственно, по факту подписи договора компания не обязана возвращать денежные средства. Если против организаторов финансовой пирамиды возбуждается уголовное дело, вкладчики проходят по нему как потерпевшие и получают право на компенсацию морального вреда.
Однако суд будет учитывать и активы, находящиеся в обороте у финансовой организации. За «Финико» на данный момент уже не числятся никакие активы, поэтому вкладчикам не особо можно на что-то надеяться.
Люди потеряли миллионы рублей и целые квартиры в Finiko
Жительница Горно-Алтайска лишилась почти двух миллионов рублей, вложенных ею в финансовую пирамиду Finiko, сообщает ГУ МВД по Республике Алтай. Ранее один из основателей этой компании был арестован в Татарстане, проводится расследование.
Пострадавшая от действий мошенников решила заняться инвестициями и в мае текущего года вложила в организацию Finiko сумму в 285000 рублей. Вскоре, получив первую прибыль, вкладчица поддалась на обещанные фирмой богатства и перечислила еще полтора миллиона рублей, изначально отложенные на квартиру для дочери.
Спустя месяц женщина попыталась вывести вложения, но безуспешно, а кураторы перестали отвечать на звонки. От других вкладчиков она узнала, что организаторы пирамиды перестали перечислять средства своим клиентам, и обратилась в правоохранительные органы.
Как Кирилл Доронин заманивал клиентов
Изначально компания позиционировала себя как «автоматизированную систему генерации прибыли» и обещала клиентам прибыль от торговли с помощью различных инструментов на фондовых рынках, в том числе криптовалютных. В результате пострадало много вкладчиков, и основатель финансовой пирамиды Кирилл Доронин был арестован. Свою мошенническую деятельность Доронин вёл с 2018 года.
В декабре прошлого года лицам, действовавшим от лица компании Finiko, было предъявлено обвинение по статье «Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере». Ранее МВД Татарстана сообщало о поступлении свыше сотни заявлений от пострадавших вкладчиков мошеннической компании на сумму от 100 тыс. до 10 млн рублей.
Тем не менее, некоторые вкладчики верят в порядочность Доронина и даже создали петицию в его защиту, требуя отпустить его. Но терпение вкладчиков кончилось, и появилась петиция за справедливое наказание лидеру пирамиды. Её уже подписали около 4300 россиян:
Скам Финико. Что делать вкладчикам? Токен FNK ничего не стоит
Громкий проект Финико не прекращал работу 2 года, несмотря на уголовное дело, возбужденное по статье 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусмотренное за организацию финансовых пирамид. Основатель Кирилл Доронин успокаивал вкладчиков и преданных адептов, но в начале июля 2021 года резко «переобулся».
Наступил скам Финико, а ответственность тяжелым камнем упала на плечи инвесторов. Ни Доронин, ни другие идеологи компании — Зыгмунт Зыгмунтовичь, и Эдвард и Марат Сабировы (последние вообще не имеют отношения к деятельности пирамиды) не собираются отвечать за провал и выплачивать обязательства.
Что делать вкладчикам, куда обращаться и как спасти деньги, если это возможно?
Скам Финико
Весной 2021 года вкладчикам стало очевидно, что «корабль тонет», нужно срочно выводить деньги. Кому то повезло. Удачно вложившись в нужное время, они заработали на квартиры, дорогие машины. Жертв Finiko намного больше.
Уже известно, что в разных регионах России пострадало 85 000 человек, а в денежном эквиваленте ущерб составил 300 миллионов долларов. Именно столько себе присваивают мошенники в июне-июле 2021 года, в то время как обманутые инвесторы судорожно пытаются вывести деньги.
Куда же подевались средства? Они уже давно на холодных счетах Доронина и его подельников. Крупные трансферы идут до сих пор, а последний вывод был 9 июля и составил 10 миллионов долларов. Все транзакции отслеживаются на сайте etherscan.io. Потратьте время и убедитесь, что в системе еще недавно были финансы.
Не зря Доронин обзывает своих же клиентов «одноклеточными», попутно успевая манипулировать, давить и уговаривать даже сейчас вкладывать деньги в токен FNK. И он, и его команда уверены, что вкладчики Finiko не догадаются проверить транзакции в блокчейне и своими глазами увидеть, как их невыплаченные деньги уходят в неизвестном направлении.
Последние 3 недели продолжаются проблемы с выводом. Транзакции высвечиваются, но средства на кошельки вкладчиков не поступают.
Техподдержка молчит, а объяснение всему одно: клиентские средства уходят «налево», как и было запланировано заранее. Не забывайте, что любая финансовая пирамида заканчивается скамом, который обеспечивает основателям безбедное существование.
В это же время кто-то несет в проект немалые сбережения, поддавшись заверениям Доронина о становлении токена FNK, который вот-вот якобы поднимется. Увы, скам Финико уже наступил. Чтобы успеть вывести деньги в наличные, владелец придумал хитрую тактику: скам происходит медленно и мягко.
Кого основатель Финико винит в падении токена FNK? Якобы Центробанк прекратил деятельность проекта и не дает возобновить нормальную работу. Все это ложь. Финико не имеет лицензии ЦБ и давно в его черном списке.
Официально признанный финансовой пирамидой проект не имеет право принимать деньги от населения, однако Доронина это никогда не останавливало. Теперь же директор мгновенно «переобулся» и начал обвинять в фиаско своих же клиентов за спешную продажу крипты.
Что делать вкладчикам Finiko?
Обрушение FNK произошло в конце июня 2021 года. За три недели он рухнул, опустившись на 97 %. Владельцы монет остались в минусе: цена упала с 7000 до 400 рублей. А что было перед этим? С 16 на 17 июня 2021 года команда проекта искусственно повысила стоимость от 1800 до 16 тысяч рублей. Уже 17 июня цена снизилась до 7 000 руб. По состоянию на 14. 07. 2021 составляет всего 100 рублей!
Чтобы удержаться на плаву какое то время, Кирилл Доронин закидывает небольшие суммы, но рынок быстро расправляется и «сжирает» слабые вливания. Очевидно, что вкладывать в Finiko глупо. Два года для пирамиды серьезный срок. Несмотря на это, команда Доронина уже вывела деньги в свободный рынок, но до сих пор зазывает клиентов и устраивает акции.
Что делать вкладчикам Финико? Писать заявления в полицию. Правда, органы исполнительной власти неохотно занимаются подобными делами. Знают, что вернуть деньги от мошенников непросто. Причина в отсутствии юридической ответственности проекта перед клиентами, поэтому доказать и возместить финансовые потери практически невозможно. Организация работала нелегально и вкладчики прекрасно об этом знали.
В пользовательском соглашении на сайте thefiniko.com ссылаются на юридическое лицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в офшорах. Данная компания не несет ответственность за материальные убытки получателей услуг. Примечательно, что для инвесторов покупка недвижимости и автомобилей называлась не финансовыми операциями, а игровыми программами.
Финико – последние новости
В отношении компании Финико началось судебное расследование в республике Казахстан. Незаконная деятельность проекта привлекла внимание агентства по борьбе с финансовыми пирамидами и теневыми экономическими операциями. Компания названа пирамидой, а пострадавших граждан направляют обращаться в Департамент экономических расследований по городу Алматы.
Что грозит руководству мошеннической организации? Расследование, начатое до суда, возбуждено по статье 217 ч. 3 (создание финансовых пирамид, незаконное привлечение средств и имуществ). Обвинение грозит тюремным заключением сроком до 10 лет с последующим изъятием имущества.
Также, лица, причастные к такому преступлению, лишаются права заниматься некоторыми видами деятельности на несколько лет. Согласно данным, на The Finiko зарегистрировано 165 000 человек.
Рекомендуем обращаться в полицию и по возможности выводить деньги из проекта. Выбирая новые площадки для заработка в интернете, проверяйте, есть ли у организации лицензия Центробанка, не внесено ли название в черный список главного финансового регулятора. Здесь дополнительная информация, как не попасться на другие популярные мошеннические схемы.
Под прищуром: автоматическая система генерации прибыли «Финико»
Можете сделать разбор компании Кирилла Доронина Finiko? На мой взгляд, деятельность у них сомнительная, а доходность — подозрительно высокая: 30% в месяц. Сам туда вкладываться не собираюсь, но хотелось бы уберечь других от опасности.
Артем, вы правы: 30% в месяц — запредельная доходность, сложно представить законный способ ее получить с помощью трейдинга. Еще «Финико» обещает помощь в закрытии кредитов и большие скидки на покупку недвижимости и автомобилей.
Попробую разобраться в предложении компании и рисках для ее клиентов — опираясь, как всегда, на открытые источники.
Если коротко: я бы не связывался
👎 Обновлено: Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в деятельности компании Finiko.
👎 У «Финико» нет российского юрлица. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам.
👎 Личность основателя проекта не вызывает доверия. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат». Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.
👎 Документы «Финико» перекладывают всю ответственность на клиента и не дают гарантий сохранности его денег. Это повышает риск потерять вложения.
👎 По крайней мере часть вознаграждения в партнерской программе выплачивается из взносов новых клиентов. Так работают сетевые пирамиды.
Что предлагает «Финико»
Я нашел несколько сайтов компании. Возможно, это связано с реферальной программой «Финико» и часть из них — партнерские, а возможно — с тем, что сайты время от времени блокируют. Например, пока готовилась эта статья, сайт finiko.ru прекратил работу. Взамен появился новый — finikoru.com.
На новом сайте «Финико» называет себя системой автоматической генерации прибыли. Сервис пишет, что получает доход за счет трейдинга на мировых биржах «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Мне не удалось разобраться, что значит этот набор слов.
Судя по видео на ютуб-канале «Финико», суть всех продуктов сводится к одному: сервис берет у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой делится с клиентом. «Финико» утверждает, что помогает закрыть этими деньгами кредит, купить авто или квартиру или просто получить доход.
Инвестиции. «Финико» пишет о доходности 20—30% в месяц, что и само по себе выглядит очень подозрительно. Но есть и другие признаки, которые меня насторожили.
По описанию на сайте процесс внесения денег на счет выглядит непрозрачным и рискованным. Все операции совершаются в биткоинах и криптовалюте Tether (USDT), а за пополнение компания берет комиссию — 3,5%. Чтобы деньги начали приносить доход, нужно купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR). Утверждается, что один цифрон равен одному доллару США, но во время оплаты система предупреждает, что курс может измениться.
Цифроны не торгуются на криптобиржах. Мне удалось встретить только одно упоминание этой криптовалюты — в описании проекта Safcur на сайте аналитического сервиса ICOholder. В разделе минимум данных, сайт проекта не работает. Получается, курс цифронов определяет только «Финико». Он может быть любым и меняться как угодно. Это значит, что реальная сумма депозита может в любой момент уменьшиться в несколько раз и клиент ничего не сможет с этим поделать.
Покупка автомобиля. В видео на «Ютубе» сервис рассказывает о покупке авто, но не раскрывает деталей и гарантий. Я сделал вывод, что надо внести 1 млн рублей, а через 120 дней на счете будет уже 3 млн — и можно идти покупать авто. Такая схема выглядит подозрительно и слишком нереалистично.
Погашение кредита на сайте «Финико» выглядит так: клиент вносит на счет сервиса 35% от суммы задолженности и подписывает с компанией платный договор, за обслуживание которого должен заплатить 1% от суммы взноса. Процент за обслуживание договора клиент выплачивает партнеру «Финико», с которым работает. Дальше компания якобы ежемесячно перечисляет деньги в банк за клиента и закрывает кредит в течение 10 месяцев.
Оргструктура
Теперь о том, кому инвестор доверяет свои деньги и с кого их спрашивать, если что-то пойдет не так.
Основателем и вдохновителем «Финико» сайт компании называет Кирилла Доронина. В 2014 году Доронин уже запускал сеть по избавлению от долгов, она называлась «Эскалат». Только долги благодаря этой фирме не закрывались, а росли — и она получила множество исков от пострадавших клиентов.
В пользовательском соглашении «Финико» указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. В реестре компаний Сент-Люсии поиск по названию компании ничего не дал.
Но даже если бы компания действительно была там зарегистрирована, клиенту от этого мало проку. По законам Сент-Люсии юрлица не подают никаких аудиторских отчетов и просто платят фиксированный налог — 300 долларов в год. Государство обеспечивает конфиденциальность учредителей, доступ к финансовой отчетности отсутствует.
Пользовательское соглашение «Финико»PDF, 90 КБ
Закон о коммерческих компаниях Сент-Люсии PDF, 197 КБ
В связи с «Финико» также упоминается юрлицо CyfronCapital OÜ. Судя по документам, оно зарегистрировано в Эстонии в октябре 2019 года с уставным капиталом 2500 €. Согласно выписке из реестра компаний Эстонии, у организации два учредителя в равных долях: Кирилл Доронин и Марат Сабиров.
Сервис получил лицензии на работу с виртуальной валютой и право на обмен виртуальной валюты на фиатные деньги.
Проверка информации на сайте Министерства экономики и коммуникаций Эстонии показала, что такая компания существует, но действие лицензии приостановлено: CyfronCapital не соответствует последним требованиям законодательства Эстонии.
В марте 2020 в Эстонии вступили в силу изменения, внесенные в закон о противодействии отмыванию денег. Теперь криптовалютные компании должны получать единую «лицензию провайдера по предоставлению услуг, связанных с криптоактивами» и соответствовать ряду требований. Например, компания должна фактически находиться в Эстонии, иметь уставный капитал не менее 12 000 € и счет в банке и платежной системе, зарегистрированных в Эстонии.
Finiko la commedia или как очередная пирамида схлопнулась
Самый популярный «финансовый» проект последнего времени ожидаемо схлопнулся. Еще 1 июня 2021 года ЦБ РФ предупредил граждан о том, что Финико имеет признаки пирамиды. Прошло чуть более месяца, и компания приостановила выплаты.
Что произошло?
Разлад произошел в руководящем звене компании: основатели записали в инстаграме видео, где переносят ответственность за происходящее друг на друга, объясняют запутанную схему, но на вопрос “где деньги?” никто не может дать четкого ответа. Глава компании Кирилл Доронин предлагает участникам финико писать массовые заявления не в прокуратуру, а ему, чтобы он мог составлять списки на возврат средств.
Финико говорит, что ситуация с заморозкой средств временная. Выплаты якобы должны возобновиться, как только вкладчики докажут законность происхождения своих средств, что само по себе абсурдно — не оформленная по закону компания просит подтвердить законность денежных средств.
В первую очередь планируют вернуть деньги тем, кто вошел в проект за последнюю неделю, а также пенсионерам и инвалидам. Сразу видно — социально-ориентированная компания. Затем планируют возвращать средства всем тем, кто вложился раньше: две недели назад, месяц и так далее. Планируют вернуть все деньги в ближайшие полгода.
Финико даже собирается нанять дополнительных менеджеров, которые будут помогать осуществлять выплаты. Однако очевидно: пирамидостроители просто хотят выиграть немного времени.
Между тем, основатель проекта уже получил гражданство Турции. Адептам Финико остается надеяться, что он просто любит отдых в теплых странах.
Бесплатный сыр и никаких мышеловок
Основные программы Финико выглядели следующим образом:
Если взглянуть задним числом, то мошенничество было налицо. Деньги просто так, да еще с такой доходностью. Однако 60 тысяч человек не увидели в этом никакого обмана и с радостью отдали свои деньги пирамиде.
Как по методичке
Пирамида вобрала в себя почти все признаки мошеннической организации:
Что делать обманутым вкладчикам?
Во-первых, бывшим участникам Финико стоит быть аккуратнее с предложениями о юридической помощи. Связанные с пирамидой люди под видом юристов могут предлагать защиту прав, пообещав вернуть деньги, а на деле заберут последнее. Соответствующие предложения уже засыпали тематические чаты.